La catena di emissione:
le persone e i brevetti che
hanno costruito la rete di
sorveglianza finanziaria
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I dati sono il mercato delle materie prime più liquido del pianeta. Nell’era moderna dei computer e degli smartphone, ovunque tu vada, tutto ciò che dici e tutto ciò che consumi è quantificabile nello spettro quasi infinito del mercato dell’informazione digitale. Oggi Internet, insieme ad altre tecnologie digitali per il calcolo e la comunicazione, funge da infrastruttura completa per l’e-commerce, facilitando l’intero ciclo di vita di progettazione, produzione, distribuzione e consumo di un’ampia gamma di dati. A causa della crescita espansiva nei settori hardware e software, la transizione senza soluzione di continuità dei dati esistenti, o dei beni informativi, dai formati analogici tradizionali ai formati digitali è facilmente realizzabile, per non parlare della raccolta, archiviazione, interrogazione e distribuzione dei formati di dati in modi altrimenti irrealizzabili nel mondo analogico.
Un esame preliminare dei dati digitali rivela che, sebbene esistano tutti esclusivamente come bit e byte, i rispettivi mercati subiscono trasformazioni economiche distinte con ogni maturazione tecnologica. Ad esempio, la sorveglianza di massa non è mai stata praticabile su larga scala quando la creazione anche di una singola foto significava ore di lavoro all’interno di una sala di sviluppo fotografico specializzata con condizioni chimiche e di illuminazione specifiche. Ora che la proliferazione delle reti intelligenti ha portato alla presenza di una telecamera in ogni angolo di strada della città, e l’adozione di massa degli smartphone ha messo un microfono in ogni tasca, e l’avvento di un’internet veramente globale ha dato vita ai mezzi per trasmettere tali dati a tutti i livelli. a costo zero in tutto il pianeta, le condizioni di mercato per la sorveglianza di massa hanno, senza sorprese, dato origine alla sorveglianza di massa come servizio del settore privato. Per lo più, abbiamo visto questo nuovo mercato prendere forma sotto forma di social network, provider di posta elettronica e motori di ricerca popolari, gratuiti ma a scopo di lucro.
Poiché il sistema finanziario globale ha abbracciato l'era dei computer, l'analisi delle informazioni bancarie e finanziarie di un utente è diventato uno dei mezzi più preziosi ed efficienti per le organizzazioni del settore pubblico e privato per raccogliere e accumulare informazioni su qualsiasi individuo. Questa maturazione tecnologica è andata avanti con l’integrazione di Internet, poiché i fornitori di infrastrutture del boom delle DotCom all’inizio del millennio hanno rapidamente monopolizzato il mercato delle informazioni bancarie. Hanno raggiunto questo obiettivo attraverso l’invenzione del commercio elettronico attraverso i progressi nella tecnologia di crittografia e telecomunicazione. Solo un decennio dopo, all’inizio del 2009, Internet come piattaforma commerciale ha portato alla proliferazione, altrimenti impossibile, di una nuova struttura di database conosciuta come blockchain – un registro immutabile e pubblico con una voce creata per ogni transazione finanziaria. Nel caso specifico di Bitcoin, l’informazione stessa è diventata una merce e si è sviluppato un mercato di quasi trilioni di dollari per sostenere il database distribuito su decine di migliaia di nodi in tutto il mondo.
Mentre Bitcoin e l’industria associata della blockchain sono spesso posizionati come un bastione di libertà e un mezzo per circumnavigare le strutture di potere centralizzate, la realtà è che – anche se la politica economica e la possibilità di condonare i debiti vengono tolte alle banche centrali degli stati nazionali – i mezzi di sostenere la definizione senza fiducia dell’informazione come merce spetta ora esclusivamente agli stessi fornitori di infrastrutture. Questi fornitori di servizi infrastrutturali includono le società energetiche che alimentano le server farm, le società di telecomunicazioni che costruiscono e mantengono i cavi in fibra ottica o i satelliti del sistema Internet globale a banda larga e le società di software che elaborano, creano e distribuiscono risultati di ricerca e contenuti nelle loro varie iterazioni. dei tipi di rete.
Questo articolo si concentra sulla rete di sviluppatori, investitori e prestanome dietro le prime iterazioni del commercio online apparse proprio prima della fine del millennio. Forse non dovrebbe sorprendere che molte delle stesse società di venture capital e magnati dei brevetti dietro il boom delle DotCom, rese possibili dai broker di informazioni su Internet come Google, e la conseguente rivoluzione dell’e-commerce dominata dall’ascesa di PayPal, stiano ancora una volta pesantemente influenzando la creazione, la lobby e l’infrastruttura di emissione stessa mentre la prossima evoluzione guidata del sistema finanziario globale prende forma attraverso la digitalizzazione del dollaro sulla blockchain.
Il nostro articolo più recente, The Chain of Custody , si è concluso con Wences Casares di Xapo e Charles Cascarilla di Paxos che si sono uniti al team iShares di BlackRock per suonare la campana di apertura del Nasdaq per il lancio, l'11 gennaio, degli 11 ETF spot su Bitcoin. Questo è stato un momento critico nell'evoluzione del sistema bitcoin-dollaro precedentemente descritto e, mentre l'invito di Casares era presumibilmente dovuto al suo sviluppo delle famigerate soluzioni di custodia bitcoin di Xapo (successivamente vendute al custode di BlackRock Coinbase nel 2019), l'aspetto di Cascarilla è forse meno ovvio a prima vista. Amico di lunga data di Casares, Cascarilla ha fondato Paxos appositamente per soddisfare le esigenze infrastrutturali altamente regolamentate di un'economia blockchain, con un focus specifico sull'emissione di stablecoin in dollari USA – un compito che ha descritto come "una priorità strategica per la sicurezza nazionale" per gli Stati Uniti. States durante la testimonianza davanti alla Commissione per i servizi finanziari della Camera nel dicembre 2021 .
“Bene, penso che un modo per inquadrare questo concetto sia pensare al denaro come a un prodotto. E forse non lo facciamo sempre perché è onnipresente e lo usiamo tutti ogni singolo giorno. Ma è davvero un prodotto. E se lo consideri un prodotto, soddisfa le esigenze degli utenti. Soddisfa le esigenze dell’economia che continua a cambiare e a diventare sempre più digitale? E penso che la risposta sia no. E questo è ciò che le stablecoin forniscono: un modo per far sì che il denaro abbia proprietà diverse, diventi un prodotto diverso, si adatti alla nuova tecnologia. E questo è un cambiamento importante che sta accadendo. E se il dollaro non è in grado di rispondere a questa nuova tecnologia, alle nuove esigenze degli utenti, allora lo farà qualcun altro, qualcos’altro lo farà… è fondamentale che il dollaro americano sia in grado di soddisfare queste mutevoli esigenze. E se lo farà, penso che probabilmente aumenterà ancora di più la sua ubiquità. Perché la realtà è che le persone vogliono dollari, non solo digitalmente negli Stati Uniti, ma li vogliono in tutto il mondo.
– Charles Cascarilla su Yahoo Finance, 9 dicembre 2021
Ovunque tu vada, le persone vogliono usare un dollaro USA. Stanno usando la valuta fisica. Non possono aprire conti bancari. O forse devono usare le criptovalute perché non riescono a ottenere dollari. E se riesci a ottenerli e puoi usarli ovunque e molto semplicemente come puoi quando sono tokenizzati, cambierà davvero la posizione del dollaro USA in un reale positivo. Ma il mantenimento della posizione valutaria di riserva dipenderà anche dalla regolamentazione. Quindi, se lo facciamo bene, penso che questa sarà un’enorme opportunità per gli Stati Uniti e per il dollaro. Se non lo facciamo bene, potrebbe essere un problema davvero enorme. Il dilemma dell'innovatore è qualcosa che non esiste solo per le aziende, ma esiste anche per le valute. E dobbiamo affrontare questa sfida”.
La configurazione: Paxos mette PayPal sulla Blockchain
La società che sarebbe poi diventata Paxos è stata fondata da Charles Cascarilla nel 2010 come mining farm di bitcoin. La fattoria mineraria proto-Paxos fu costruita all'interno dell'ex filiale di Manhattan della fallita banca francese Dexia, famigerata per essere stata il più grande mutuatario internazionale dalla finestra di sconto della Federal Reserve durante la Grande Crisi Finanziaria durante la quale prese in prestito oltre 33 miliardi di dollari attraverso la Borsa di New York. filiale nel 2008 e nel 2009. A causa di una clausola nel loro contratto di locazione che prevedeva la fornitura di energia a costo zero presso la sede del 57 ° e del Parco, Cascarilla "ha raggiunto il massimo della superficie con server, ASIC e GPU" e alla fine ha controllato "fino al 25% della rete di Bitcoin capacità."
Cascarilla, originario dell'Ohio che ha trascorso quasi 2 anni presso Goldman Sachs, ha co-fondato un hedge fund chiamato Cedar Hill Capital Partners, che ha diretto fino a quando non ha lasciato per lavorare a tempo pieno su Paxos, che è stato ufficialmente creato nel 2012 con il nome itBit. Cascarilla aveva sentito parlare per la prima volta di Bitcoin nel 2010, formando la suddetta mining farm solo un anno dopo il lancio di Bitcoin. “Eravamo lì fin dall'inizio” ha spiegato Cascarilla. "So che sicuramente non ero il paziente zero, ma devo essere come il paziente 100 o qualcosa del genere dell'intera rete." Afferma di essere stato attratto da Bitcoin a causa della sua esperienza nel sistema finanziario tradizionale durante la crisi finanziaria del 2008. “La tecnologia aveva senso per noi, perché avevamo visto come l’impianto idraulico del sistema finanziario ci aveva deluso ed esacerbato la crisi”.
Cascarilla ha co-fondato itBit con Rich Teo a Singapore nel 2013, il tutto mentre lavorava per farsi strada nel famigerato difficile contesto normativo di New York City per quanto riguarda le criptovalute. Più specificamente, hanno cercato di garantire uno statuto di società fiduciaria negli Stati Uniti per Paxos. Sono tornati a New York e hanno iniziato a concentrarsi su quello che sarebbe diventato il loro pane quotidiano: un servizio di guanti bianchi conforme alle normative per l'emissione di dollari tokenizzati noti come stablecoin. Nel settembre 2018 , Cascarilla ha pubblicato il white paper PAX Standard che descrive un nuovo standard di tokenizzazione dei titoli del Tesoro statunitensi a breve termine noto come T-Bills, e la stablecoin stessa (PAX) è stata rilasciata come token ERC-20 sulla blockchain di Ethereum poco dopo. In quel documento, Cascarilla descriveva anche Bitcoin come “afflitto da problemi significativi che ne limitano l’utilità”, sostenendo allo stesso tempo che PAX rappresenta “un progresso significativo nelle risorse digitali” “sfruttando l’infrastruttura, la supervisione e la stabilità del sistema finanziario tradizionale” con “la velocità di Internet”.
Due grandi scambi asiatici, Huobi e Binance , si sono affrettati a sfruttare il nuovo standard normativo e infrastrutturale stabilito da PAX e hanno lanciato le proprie stablecoin utilizzando il servizio di Paxos nel 2019. Alla fine, Paxos ha rivendicato la montagna di normative, ottenendo non solo l'approvazione dalla Security and Exchange Commission degli Stati Uniti per "regolare le azioni su una blockchain", ma il primo e unico fornitore di servizi crittografici ad accedere a un conto completo presso la Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), il più grande regolatore di titoli nell'intero mondo sistema finanziario. Forse determinante per ricevere questo resoconto è il membro del comitato direttivo del DTCC, Steven Wager, che ha lavorato a Paxos dal 2015 al 2017 dopo quasi 7 anni in Citi, prima di lavorare nei team di risorse digitali di Fidelity, JP Morgan e BNY Mellon. Ora lavora presso Fireblocks, fondata da veterani dell’intelligence israeliana e che gode di stretti legami con lo Stato israeliano.
Il capo della strategia di Paxos, Walter Hessert, ha descritto Paxos come “uno dei giocatori e delle piattaforme più regolamentati nel settore” che “chiede permesso piuttosto che perdono”. Hessert afferma che "siamo solo l'infrastruttura" e aziende che includono "come PayPal, Venmo e MercadoLibre" stanno utilizzando "[Paxos] per potenziare l'accesso alle criptovalute" "costruendo sulla nostra piattaforma" tramite API "per potenziare soluzioni di tipo B2B2B o B2B2C con risorse digitali." Afferma che Paxos "alimenta direttamente circa mezzo miliardo di portafogli di utenti" tramite la sua "infrastruttura di intermediazione crittografica" ed è anche "il più grande emittente di stablecoin regolamentate". Cascarilla fa un ulteriore passo avanti sostenendo che "quello che siamo qui per fare è essere un livello infrastrutturale in modo che chiunque possa unirsi a questo ecosistema".
Lesley Chavkin, responsabile globale delle politiche pubbliche di Paxos, ha riassunto il suo ruolo di "impegno con i politici negli Stati Uniti e nei mercati chiave d'oltremare" per informare "lo sviluppo di solide politiche sulle risorse digitali". Chavkin sostiene che siamo a "un punto di svolta per quanto riguarda la tecnologia blockchain" con "un potenziale così grande per costruire un quadro che supporti l'innovazione responsabile e guidi la modernizzazione tanto necessaria nel sistema finanziario". Sottolinea che “sarà necessario il dialogo tra i politici e l’industria per ottenere la soluzione giusta” e che “non avremo un’altra possibilità in questo senso”. Chavkin è entrato a far parte di Paxos nel febbraio 2024 dopo 2 anni come Senior Fellow presso il Geoeconomics Center for the Atlantic Council, un breve periodo come Head of Policy presso Stellar nel 2023, un anno come Vice President of Global Engagement presso JP Morgan Chase, quasi 6 anni al Tesoro degli Stati Uniti e quasi 5 anni di carriera come analista economico presso la Central Intelligence Agency.
In una discussione con Blockworks , Cascarilla ha parlato dell'importanza di definire le stablecoin. “Per me, una stablecoin è un asset tokenizzato. La risorsa si trovava su un database centralizzato e ora si trova su un database decentralizzato. È ancora la risorsa. Cascarilla ha sottolineato che per quanto riguarda Tether, la più grande stablecoin oggi sul mercato, "non stanno totalizzando i T-Bill e tokenizzando i T-Bill", ma piuttosto "hanno tokenizzato una passività di Tether e ne detengono un mucchio" di asset che fluttuano di valore e dicono che valgono sempre un dollaro.” Si riferisce a questo servizio come simile a una banca, non a un emittente di asset tokenizzati, pur sottolineando che "Paxos tokenizza solo buoni del Tesoro con una scadenza media inferiore a 30 giorni".
Paxos mantiene depositi assicurati dalla FDIC per le sue stablecoin presso la BMO Bank National Association, la Customers Bank, la State Street Bank and Trust Company e la Western Alliance Bank. La prima banca quotata in borsa, BMO, o Bank of Montreal, è stata presieduta da Charles Bronfman – lo zio di Edgar Bronfman Jr., legato a Endeavour – per tutti gli anni '80, e ha due collegamenti di interesse con il collega emittente stablecoin Tether: nel 2017 , 61 milioni di dollari dei fondi che presumibilmente sostenevano il loro token furono depositati sul conto del consigliere generale Stuart Hoegner presso BMO, e un anno dopo la società assunse Leonardo Real, ex responsabile del controllo qualità AML di BMO, come nuovo chief compliance officer (CCO). . Mentre la BMO ha acquistato la Harris Bank di Chicago nel 1984 , diventando la prima banca canadese ad acquisire una filiale americana, la sede operativa della Bank of Montreal rimane in Canada ed è attualmente la banca più antica del paese. Nella suddetta testimonianza al Senato, Cascarilla ha affermato che “senza stablecoin affidabili, sostenute dal dollaro USA o una valuta digitale della banca centrale e l’infrastruttura per sostenerle, diventerà meno fattibile per altri paesi e società multinazionali continuare a utilizzare il dollaro USA come valuta globale”. valuta di riserva."
Ha aggiunto che “ Paxos ha creato un dollaro digitale, non una rappresentazione digitale di un dollaro. Cosa ancora più importante, abbiamo un regolatore prudenziale primario – il NYDFS [Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York] – che supervisiona il nostro token e la società fiduciaria per assicurarsi che tutte le riserve siano mantenute a distanza di fallimento e completamente segregate. Se Paxos fallisce, hai ancora un dollaro. Non vuole essere un business attraente, riguarda l’innovazione finanziaria”. (grassetto aggiunto)
Cascarilla ha anche spiegato che l'intenzione di Paxos è quella di "riorganizzare tutti gli asset del sistema finanziario" e che "è importante avere dollari tokenizzati perché sono la linfa vitale del sistema". “Lo abbiamo fatto perché pensavamo di poter cambiare le basi reali dei servizi finanziari, sia a livello idraulico che in generale nel modo in cui le persone li consumano”, ha detto Cascarilla . Nel tentativo di raggiungere questi obiettivi, Paxos ha creato soluzioni blockchain aziendali per "istituzioni come PayPal, Interactive Brokers, Mastercard, MercadoLibre, Nubank, Bank of America, Credit Suisse e Societe Generale" oltre a "StoneX e Revolut". Paxos, con il soprannome di Castor Pollux Holdings SARL, aveva depositato nel 2016 un brevetto intitolato "Dispositivo, sistema e metodo per il trasferimento di merci" che sarebbe stato successivamente citato da JP Morgan, Bank of America, IBM, Accenture, il Chicago Mercantile Exchange, eBay e Microsoft, tra gli altri.
Il Seed Round di Paxos nel novembre 2013 ha raccolto 3,3 milioni di dollari ed è stato finanziato da Ben Davenport di Blockchain Capital, Canaan Partners, RRE Ventures, Liberty City Ventures, Jay W. Jordan II e Barry Silbert's Digital Valuta Group. Altri investitori degni di nota includono Oak HC/FT di Patricia Kemp, Dichiarazione Partners di David Rubenstein , Founders Fund di Peter Thiel , Mithril Capital di Peter Thiel , PayPal Ventures , Blockchain Capital, Ken Moelis di Drexel Burnham Lambert , Alameda Research affiliato a FTX e Tether e il MercadoLibre affiliato a Endeavour fondato da Marcos Galperin.
Tra le maggiori integrazioni istituzionali di Paxos c'è stata la partnership del 2021 con Facebook, quando Paxos ha collaborato con il progetto Diem per portare la sua stablecoin PAX ai quasi 2 miliardi di utenti di WhatsApp. L'integrazione del portafoglio per il progetto stablecoin precedentemente noto come Libra si chiamava Novi , con il loro sito web che vantava "le transazioni saranno istantanee, gratuite e non influenzeranno la crittografia end-to-end di WhatsApp". Novi e WhatsApp richiederebbero agli utenti “di fornire carte d’identità con foto emesse dal governo” e persino “video selfie” in alcuni casi “per garantire che le transazioni rispettino le leggi internazionali antiriciclaggio (AML)”. Le "transazioni Novi/Paxos di WhatsApp" hanno notato che offrono "qualcosa di in gran parte inaudito nel mondo delle criptovalute" con la capacità di elaborare un "rimborso completo per transazioni non autorizzate". Questa collaborazione è stata definita "il miglior regalo d'addio dal miglior team di sempre" dall'ex presidente di PayPal e capo del progetto Diem David Marcus mentre lasciava Meta, la società madre di WhatsApp, per concentrarsi sui pagamenti Lightning istituzionali con la sua start-up LightSpark.
L'integrazione è stata annunciata il giorno dopo che la deputata Maxine Waters (D-Cal.), capo del Comitato per i servizi finanziari della Camera, ha interrogato Cascarilla in un'udienza su "Asset digitali e futuro della finanza". Waters ha rivolto la prima domanda di una sessione di quattro ore al CEO di Paxos dicendo: “Sono un po' preoccupato per la partnership della vostra azienda Paxos con Facebook, che ora si chiama Meta. Come sapete, Facebook ha tentato più volte di entrare nel mercato delle criptovalute a partire dal 2019." Waters ha aggiunto: "Cosa impedisce a Facebook in futuro di consentire ai suoi quasi 3 miliardi di utenti attivi mensili di effettuare pagamenti e risparmiare fondi con un dollaro PAX o altre stablecoin precedentemente emesse attraverso un portafoglio Novi?"
Il 7 agosto 2023 , PayPal ha annunciato il lancio della sua stablecoin in dollari USA, PYUSD, emessa dalla Paxos Trust Company di Cascarilla. PayPal USD sarà "a disposizione di consumatori, commercianti e sviluppatori per connettere perfettamente le valute fiat e digitali", sottolineando che sarà "l'unica stablecoin supportata all'interno della rete PayPal". Lanciato come token ERC-20 su Ethereum, PYUSD sarà "disponibile per una comunità già ampia e in crescita" e "potrà essere facilmente adottato dagli scambi" e allo stesso tempo "utilizzato per potenziare le esperienze all'interno dell'ecosistema PayPal". PayPal aveva richiesto con successo una BitLicense al NYDFS nel giugno 2022, dopo aver precedentemente ottenuto una BitLicense condizionale. Oltre all'emissione di PYUSD, PayPal e Paxos sono "focalizzati sull'aumento della comprensione da parte dei consumatori e dei commercianti delle criptovalute, delle stablecoin e delle valute digitali delle banche centrali (CBDC)" mentre lavorano "a stretto contatto con i regolatori" man mano che l'industria delle criptovalute matura. "Lo spostamento verso le valute digitali richiede uno strumento stabile che sia digitalmente nativo e facilmente collegabile alla valuta fiat come il dollaro statunitense", ha affermato in una nota il CEO di PayPal, Dan Schulman . “Il nostro impegno per l’innovazione e la conformità responsabili e la nostra esperienza nel fornire nuove esperienze ai nostri clienti forniscono le basi necessarie per contribuire alla crescita dei pagamenti digitali tramite PayPal USD”.
PYUSD è stato accessibile per la prima volta sullo stesso PayPal, prima che fosse realizzata la compatibilità con Venmo di PayPal nel settembre 2023 e successivamente con Xoom, partner di Visa, nell'aprile 2024 , consentendo a circa 160 paesi di accedere a PYUSD. Il primo CFO di PayPal, Roelof Botha, se n'era andato dopo l'IPO per unirsi a Sequoia Capital e, mentre era lì, si è unito al consiglio di amministrazione di Xoom e ha contribuito a gestire l'acquisizione da parte di PayPal nel novembre 2015 . Alla fine PayPal ha acquisito Xoom per 890 milioni di dollari , con Brian Nowak di Morgan Stanley che ha commentato che l'acquisizione ha consentito a PayPal di entrare nel mercato internazionale delle rimesse da 580 miliardi di dollari che è "maturo per la rivoluzione tecnologica". In particolare, Andrew Jeffrey di SunTrust Robinson Humphrey ha suggerito che l'acquisizione potrebbe "proteggere" PayPal dalla potenziale esclusione dai portafogli Android Pay e Apple Pay. La Bank of Montreal, solo pochi mesi prima , aveva già etichettato PayPal come “il gioco più puro” nel mercato dei pagamenti mobili prima che la partnership espandesse massicciamente la propria base di utenti.
Paxos ha collaborato con PayPal verso la fine del 2020 , consentendo agli utenti di acquistare, detenere e vendere Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash e Litecoin "direttamente all'interno del portafoglio digitale PayPal". All’epoca, il CEO Schulman commentò che “il passaggio alle forme digitali delle valute è inevitabile, portando con sé evidenti vantaggi in termini di inclusione e accesso finanziario” sottolineando “l’efficienza, la velocità e la resilienza” di un sistema di pagamenti digitali che dà “la capacità affinché i governi eroghino rapidamente i fondi ai cittadini”. Il CEO di PayPal ha affermato che la loro “portata globale, competenza nei pagamenti digitali, rete bilaterale e rigorosi controlli di sicurezza e conformità” fornirebbero “l’opportunità e la responsabilità di contribuire a facilitare la comprensione, il riscatto e l’interoperabilità di questi nuovi strumenti di scambio”. .” Ha affermato che PayPal è “desideroso di lavorare con le banche centrali e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo” per “contribuire in modo significativo a plasmare il ruolo che le valute digitali svolgeranno nel futuro della finanza e del commercio globale”.
Il deputato Patrick McHenry (R-NC), presidente del Comitato per i servizi finanziari della Camera, ha perpetuato questo sentimento in una dichiarazione al momento del lancio di PYUSD: "Questo annuncio è un chiaro segnale che le stablecoin, se emesse nell'ambito di un chiaro quadro normativo, detengono promessa come pilastro del nostro sistema di pagamenti del 21° secolo”.
"È molto appropriato che qualcuno come lui stia aiutando PayPal a portare questo a milioni di persone che necessariamente all'inizio devono farlo attraverso i servizi di custodia", ha detto Wences Casares a CoinDesk nel 2020. "Chad [Cascarilla] è piuttosto alto e abbastanza solo come qualcuno che può tenere una conversazione con uno sviluppatore Bitcoin Core oppure può voltarsi e conversare con Jamie Dimon o Steven Mnuchin. È davvero unico e per tutti noi in Bitcoin è meglio che lo faccia."
Tra gli ex membri del consiglio di amministrazione di Paxos figurano Sheila Bair, 19 ° presidente della Federal Deposit Insurance Corporation degli Stati Uniti sotto il presidente George W. Bush e presidente della CFTC sotto il presidente Bill Clinton; Robert Herz , partner di PricewaterhouseCoopers e membro del consiglio di amministrazione di Fannie Mae, Morgan Stanley e della Sustainability Accounting Standards Board Foundation; e Duncan Niederauer , partner di Goldman Sachs e membro del consiglio di amministrazione della First Republic Bank, del DTCC e del NYSE.
L'attuale consiglio di amministrazione di Paxos è ragionevolmente piccolo in numero ma racchiude un formidabile pugno di sostenitori del settore pubblico e privato tra cui Scott Malpass , ex vicepresidente e capo dell'ufficio investimenti dell'Università di Notre Dame mentre era nel consiglio di amministrazione di The Vanguard Group e Institute for le Opere di Religione della Città del Vaticano, comunemente denominate Banca Vaticana; Brian Stern , ex manager di McKinsey & Co e direttore di Merrill Lynch, attualmente è partner di Dichiarazione Partners di David Rubenstein dopo aver ricoperto il ruolo di responsabile degli investimenti strategici per Stone Ridge Asset Management, otto anni come amministratore delegato e capo di BlackRock Private Markets dopo un periodo nel Tesoro degli Stati Uniti come membro della task force presidenziale sull'industria automobilistica; Patricia Kemp , co-fondatrice e socio amministratore di Oak HC/FT, avendo precedentemente ricoperto incarichi presso Hewlett Packard e Merrill Lynch; J. Christoper Giancarlo , 13° presidente della CFTC, ex membro del Financial Stability Oversight Committee degli Stati Uniti, cofondatore e presidente esecutivo del Digital Dollar Project , consulente senior dello studio legale Willkie Farr & Gallagher, presidente del consiglio di amministrazione di Common Securitisation L'impresa Solutions LLC tra Fannie Mae e Freddie Mac, Senior Advisor di eToro, ex direttore di BlockFi, membro del comitato consultivo della Camera di commercio digitale e direttore dell'American Financial Exchange (AFX) , partner di Citi, fondato dall'ex Richard Sandor di Drexel Burnham Lambert; Jim Manzi , ex presidente, presidente e amministratore delegato della Lotus Development Corporation, successivamente acquisita da IBM, e presidente di Thermo Fisher Scientific, avendo iniziato la sua carriera come assistente di ricerca per William F. Buckley prima di unirsi a McKinsey & Co come consulente; e infine Bill Bradley , ex senatore del New Jersey, amministratore delegato di Allen & Company, capo consulente esterno di McKinsey & Co, membro del consiglio di Starbucks e membro consacrato della Naismith Memorial Basketball Hall of Fame.
Quando il senatore uscente Bradley fece la sua fallita campagna presidenziale del 2000 per la nomina democratica, Manzi era uno dei principali donatori , essendo stato uno dei dirigenti più pagati del paese dopo aver assunto la carica di amministratore delegato di Lotus. Consiglio di amministrazione di Paxos a parte, questa non sarebbe l'ultima volta che le loro strade si incrociano, poiché entrambi erano finanziatori e consulenti della società di analisi delle spedizioni CargoMetrics, fondata dal marito di Ghislaine Maxwell , Scott Borgerson.
CargoMetrics: la proto-satellogica
Scott Borgerson, che ha sposato “segretamente” la famigerata Ghislaine Maxwell, legata all'intelligence nel 2016, si è dimesso dalla società da lui creata – CargoMetrics – poco dopo l'arresto di Maxwell per “garantire che la sua presenza non diventasse una distrazione dal lavoro in cui crede”. così profondamente", secondo una dichiarazione della società. Si ritiene che Borgerson e Maxwell si siano incontrati intorno al 2012-2013 attraverso “impegni di conferenze legati alla conservazione degli oceani”. Tuttavia, il progetto di conservazione dell'oceano di Maxwell, TerraMar, di cui Borgerson ha prestato servizio nel consiglio di amministrazione, e lo stesso CargoMetrics di Borgerson suggeriscono da tempo altri interessi nell'oceano che vanno ben oltre la sua conservazione.
Borgerson è cresciuto nel Missouri, frequentando la stessa chiesa dell'ex senatore americano Bill Bradley, precedentemente menzionato come membro del consiglio di Paxos. Secondo quanto riferito, Borgerson ha utilizzato il tabellone di Bradley "per gli allenamenti di basket" crescendo. Successivamente Borgerson si unì alla Guardia Costiera e frequentò la Tufts University. Poco dopo, Borgerson fece domanda per una borsa di studio presso il Council on Foreign Relations (CFR), dove conobbe Ed Morse. Morse, all'epoca, era il responsabile globale delle materie prime di Citi, avendo precedentemente lavorato presso Lehman Brothers fino al suo fallimento come capo economista energetico, nonché nelle amministrazioni Carter e Reagan. Morse raccomandò Borgerson come membro del CFR e successivamente lo introdusse al commercio di materie prime.
La borsa di studio del CFR di Borgerson lo ha portato anche a riconnettersi con Bill Bradley. Come notato da The Institutional Investor , “la zia di Bill Bradley chiamò l'ex senatore per dirgli: 'Il figlio di una famiglia che è andata alla nostra chiesa a Crystal City è a New York. Lo accoglieresti?» Bradley lo fece e in seguito avrebbe avuto un ruolo nello sviluppo della carriera di Borgerson. All'epoca Bradley non era più senatore ed era amministratore delegato della Allen & Company, una società profondamente legata sia alla criminalità organizzata che alla Silicon Valley e tra i cui principali " affaristi " figura un altro ex membro del Congresso, l'ex analista della CIA William Hurd, così come George Tenet, che ha servito come direttore della CIA durante gli attacchi dell'11 settembre e quelli all'antrace del 2001. Bradley mantiene ancora quel posto presso Allen & Company.
Nel 2008, mentre era ancora al CFR, Borgerson ha intrapreso la creazione di una “società di analisi dei dati che utilizza il tracciamento satellitare delle navi” con un ex compagno di classe, Rockford Weitz, e il loro ex consulente di dottorato, John Curtis Perry. Il trio ha lottato per finanziare la loro idea e trasformarla in un'azienda finché Borgerson non si è avvicinato a Randy Beardsworth, che aveva incontrato a una cena dell'Accademia della Guardia Costiera del 2007. Secondo Beardsworth, i due “sono amici da allora”. Borgerson si è rivolto a Beardsworth per chiedere aiuto nel finanziare la loro nuova società GlobalFlows , che in seguito sarebbe diventata CargoMetrics, nel 2009.
Beardsworth, ex vicesegretario del DHS, era entrato a far parte di Catalyst Partners, una delle società di consulenza sulla sicurezza nazionale più influenti, un anno prima. Tuttavia, Beardsworth manteneva ancora legami con il governo federale e stava anche consigliando la squadra di transizione di Obama su aspetti della politica del DHS nel momento in cui Borgerson lo si avvicinò. Prima del 2008, quando entrò a far parte di Catalyst Partners, Beardsworth era stato vicepresidente di ANSER , un appaltatore del Pentagono e della CIA i cui vertici erano apparentemente a conoscenza degli attacchi all'antrace del 2001 e che sponsorizzò l' esercitazione bioterroristica "Dark Winter" che prevedeva i principali aspetti di quegli attacchi solo pochi mesi prima. Inizialmente la colpa degli attacchi fu attribuita all'Iraq, finché non fu stabilito che il ceppo di antrace era accessibile solo alle forze armate statunitensi. ANSER aveva anche precedentemente contribuito a elaborare i piani per quello che sarebbe diventato il DHS ben prima degli attacchi dell'11 settembre, che furono poi utilizzati per giustificare la creazione dell'agenzia. In grande somiglianza con il Progetto per un Nuovo Secolo Americano (PNAC), che ebbe una significativa sovrapposizione con l’amministrazione di George W. Bush, l’ANSER – allora guidato dall’ex alto funzionario della CIA Ruth David – mise in guardia contro un’imminente “ prossima Pearl Harbor ” in il periodo precedente all’11 settembre. A David viene attribuito il merito di aver creato l'idea alla base di quello che oggi è In-Q-Tel, il braccio di venture capital della CIA.
ANSER è stato anche uno dei primi promotori dell’uso da parte delle forze dell’ordine statunitensi di software biometrici e di riconoscimento facciale, nonché del muro di confine virtuale “intelligente” al confine tra Stati Uniti e Messico che utilizza il riconoscimento facciale. In particolare, Beardsworth ha contribuito a creare e gestire la prima versione del muro “intelligente”, la Secure Border Initiative, in qualità di assistente segretario per i piani strategici del DHS sotto George W. Bush. Nel 2002, Beardsworth aveva precedentemente contribuito a creare il DHS, in particolare la sua direzione per la sicurezza delle frontiere e dei trasporti, che comprende CBP, ICE e TSA.
Beardsworth si è impegnato a finanziare CargoMetrics e ha coinvolto il suo amico Doug Doan, che ha investito anche lui nella società. Doan è un ex funzionario dell'intelligence militare che si è unito al DHS all'inizio per fornire "al settore privato americano una linea di comunicazione diretta con" il DHS e da allora si è trasformato in un venture capitalist presso un'azienda da lui co-fondata con Beardsworth, Hivers & Strivers Capital . Doan presentò Borgerson ad “ alcuni amici ” che accettarono anch'essi di finanziare l'azienda.
Nel 2009 si è unito ai ranghi dei finanziatori di CargoMetrics anche Jim Manzi, il già citato ex CEO di Lotus, che " aveva fatto da mentore a Borgerson sin dai primi giorni dell'azienda". Manzi è diventato un investitore per volere del suo amico Bill Bradley, che – come accennato in precedenza – aveva legami di lunga data con Borgerson (infatti, Bradley una volta disse di Borgerson: “ siamo dei compagni di casa ”). Bradley sarebbe diventato consigliere di CargoMetrics, insieme al già citato Ed Morse e Gerald Rosenfeld, che era appena entrato in Lazard come vicepresidente dell'investment banking dopo oltre un decennio in posizioni di vertice (ad esempio amministratore delegato e vicepresidente) presso Rothschild North America.
Con Beardsworth, Doan e Manzi al suo fianco, CargoMetrics di Borgerson è stata in grado di attrarre i suoi primi investimenti in VC. Gli investitori successivi in CargoMetrics includono l'ex CEO di Google Eric Schmidt – ora una figura di spicco nella politica sull'intelligenza artificiale delle comunità militari e di intelligence statunitensi e “ erede ” di Henry Kissinger; Paul Tudor Jones – un gestore di hedge fund pro-Bitcoin con stretti legami con Glenn Dubin (uno stretto collaboratore di Jeffrey Epstein) e il magnate del cinema caduto in disgrazia Harvey Weinstein; Howard Morgan - membro della fondazione Edge collegata a Epstein nonché ex sviluppatore del primo precursore dell'Internet moderna gestito dal Pentagono che ha anche contribuito a lanciare e guidare l'incubatore Idealab di Bill Gross (discusso a lungo in questo articolo) e ha fatto parte del consiglio di amministrazione di Internet Brands, spin-off di Idealab; Il miliardario texano Billy Joe McCombs - co-fondatore di ClearChannel ed ex presidente del gruppo mercenario e appaltatore della CIA Academi (ex Blackwater); Mehmet Sepil, la cui società Genel Energy è di proprietà di un consorzio guidato da Tony Hayward e Nathan Rothschild della BP; e il miliardario israeliano Idan Ofer. Ofer è degno di nota perché è stato scelto dalla famiglia di un altro miliardario israeliano, Shaul Eisenberg, dopo la morte di Eisenberg per diventare l'erede della sua quota di maggioranza nella più grande holding israeliana, la Israel Corporation.
Eisenberg aveva creato la Israel Corporation con lo stato israeliano, che mantiene un interesse di minoranza, nel 1968. Poco dopo, Eisenberg divenne profondamente legato all'apparato di intelligence israeliano e in seguito fu la persona che per prima collegò il padre di Ghislaine Maxwell, Robert Maxwell, con il Mossad. Quando Maxwell incontrò per la prima volta l’allora capo del Mossad David Kimche in un incontro con Eisenberg, Kimche avrebbe detto a Maxwell che era una “grande domanda […] se lo Stato di Israele possiede Eisenberg o se Eisenberg possiede lo Stato di Israele”. Durante quello stesso incontro, Eisenberg aveva incaricato Maxwell di stabilire contatti a Washington, DC insieme alle principali figure del Mossad. Robert Maxwell lo fece, sviluppando uno stretto rapporto con il futuro mentore di Eric Schmidt, Henry Kissinger , tra gli altri.
Anche un'altra istituzione che ha facilitato l'ingresso di Robert Maxwell negli Stati Uniti durante questo periodo, Rothschild North America, è legata a CargoMetrics. Come notato in precedenza, il consulente di CargoMetrics Gerald Rosenfeld è stato amministratore delegato di lunga data di Rothschild North America. Negli anni '80, Rothschild North America, allora conosciuta come Rothschild Inc., giocò un ruolo importante nell'assicurare l'acquisizione di Macmillan da parte di Robert Maxwell, che faceva parte della "campagna di Maxwell per stabilire una presenza strategica negli Stati Uniti", qualcosa che aveva precedentemente fatto. incaricato da Shaul Eisenberg e dalla leadership del Mossad. Secondo il New York Times , l'acquisizione della Macmillan da parte di Maxwell non è stata cruciale solo per gli sforzi di Maxwell a favore dell'intelligence israeliana, ma anche per "la famiglia Rothschild, che desidera un punto d'appoggio prominente a Wall Street".
Considerando che Rosenfeld e Ofer hanno rappresentato a lungo gli interessi moderni rispettivamente di Rothschild Nord America e Shaul Eisenberg, e considerando la presenza di altre figure legate ai Rothschild nel finanziamento di CargoMetrics (ad esempio Mehmet Sepil), sembra che CargoMetrics sotto la guida di Borgerson abbia cercato di far fronte per gli stessi interessi. Ciò diventa ancora più probabile considerando che Borgerson sposò la figlia di Maxwell , Ghislaine, che – dopo la morte di suo padre nel 1991 – si legò all'erede de facto del portafoglio di intelligence di suo padre, Jeffrey Epstein.
Le connessioni Rothschild stabilite durante questo periodo potrebbero aver avuto qualcosa a che fare con CargoMetrics attorno al 2011, quando attirò molti dei suddetti individui come investitori e quando si dice che Borgerson abbia incontrato Ghislaine per la prima volta. Fu anche in questo periodo che Borgerson cercò di cambiare la direzione dell'azienda, nonostante le lamentele degli altri suoi cofondatori, passando dal semplice fornire informazioni sulla spedizione di merci a diventare un hedge fund. La trasformazione di CargoMetric è stata cementata dopo che i finanziatori dell'azienda hanno sostenuto l'ambizione di Borgerson di cambiare per sempre il corso dell'azienda.
Il nuovo corso tracciato da Borgerson ha visto la società collegare “segnali satellitari, dati storici di spedizione e analisi proprietarie per il proprio trading di materie prime, valute e futures su indici azionari”. Ha costruito una “ macchina di apprendimento ” che avrebbe consentito all’azienda di “trarre automaticamente profitto dall’individuazione di qualsiasi titolo quotato in borsa con un prezzo errato, utilizzando quelle che [Borgerson] definisce strategie macro fondamentali sistematiche”. Descrivendosi come “lo Steve Jobs o l’Elon Musk della gestione del portafoglio”, gli sforzi di Borgerson di utilizzare la sorveglianza degli oceani del mondo per ottenere un vantaggio nel commercio di valute e materie prime sono stati esplicitamente collegati nei nuovi rapporti al passato famigerato della famiglia Rothschild, che – come notato in precedenza – vanta collegamenti significativi con diversi finanziatori e consulenti di CargoMetrics.
Come affermato dall’Investitore Istituzionale :
CargoMetrics sta perseguendo una versione moderna di una ricerca secolare. Pensate all'uso da parte della famiglia Rothschild nel 19° secolo di piccioni viaggiatori e corrieri a cavallo per portare notizie dalle guerre napoleoniche ai loro commercianti a Londra, o, negli anni '80, all'uso da parte del commerciante di petrolio [e risorsa del Mossad ] Marc Rich di telefoni satellitari e binocolo per trasmettere il flusso delle petroliere.
La spinta di Borgerson a trasformare la società in un gestore finanziario e in un hedge fund è stata fortemente influenzata dalle conversazioni di Borgerson con Peter Platzer. Platzer, un “ amico di uno degli investitori originali di CargoMetrics”, è stato il co-fondatore di Spire Global, una società “satellite come servizio” che utilizza satelliti in orbita bassa per tracciare spedizioni, merci e altre cose per i suoi clienti, tra cui l'esercito americano . Recentemente è stato reso pubblico tramite una SPAC, in cui la società si è fusa con le partecipazioni NavSight collegate alla CIA , che conta diversi veterani dell'intelligence nel suo consiglio di amministrazione, tra cui Gilman Louie, il primo CEO di In-Q-Tel della CIA. Platzer, che ha parlato a lungo con Borgerson dell’utilizzo dei dati di sorveglianza satellitare per scambiare valute e materie prime, aveva precedentemente lavorato come gestore di hedge fund quantitativi presso il Gruppo Rohatyn. Il gruppo Rohatyn è stato creato da Nicholas Rohatyn , che ha guidato le operazioni sul debito dell'America Latina di JP Morgan per oltre un decennio, e continua a concentrarsi fortemente sul profitto dai problemi del debito di quel continente. Platzer ha abbandonato la sua carriera a Wall Street solo dopo aver frequentato la Singularity University, fondata dal futurista di Google Ray Kurzweil e originariamente sponsorizzata da Google e dalla Kauffman Foundation . Come notato nel precedente rapporto di Unlimited Hangout , la CIA e Wall Street hanno lavorato insieme a lungo per quanto riguarda la situazione del “debito latinoamericano”, che è stata aggravata da istituzioni come il FMI – riconosciuto dalle forze armate statunitensi come “arma finanziaria” della guerra non convenzionale.
Mentre aziende come Spire forniscono questi dati di sorveglianza satellitare a società commerciali e hedge fund, CargoMetrics di Borgerson ha deciso di utilizzare il suo ampio database per effettuare operazioni di trading e gestire il denaro per i clienti, gestendo alla fine 250 milioni di dollari. Il loro perno ha portato loro un altro sostenitore, Blackstone Alternative Asset Management. Sempre durante questo periodo, Borgerson e Weitz depositarono nel 2016 un brevetto intitolato “Sistema e metodo per generare informazioni sul flusso delle merci”, che intendeva fornire “un quadro strategico globale dei movimenti delle merci generato dal tracciamento delle navi dal satellite e da altre fonti” tramite dati come “informazioni su navi, porti, merci, condizioni meteorologiche e mercato” al fine di “creare un quadro strategico globale dei flussi di merci”. Questo brevetto fa riferimento a un brevetto detenuto da Spire Global intitolato "Sistemi e metodi per comunicazioni satellitari utilizzando un protocollo tollerante allo spazio" ed è stato successivamente citato da un brevetto concesso a JP Morgan intitolato "Sistemi e metodi per la gestione di una posizione di archiviazione associata a uno scambio- fondo negoziato di una merce fisica”.
Tuttavia, nel 2018, CargoMetrics ha iniziato a “liquidare” il suo hedge fund e a trasformarsi nuovamente per diventare un fornitore di data intelligence. Dopo la partenza di Borgerson, l'azienda è passata a sfruttare i dati di sorveglianza satellitare per monitorare le " emissioni [di carbonio] marittime " con grandi progetti per concentrarsi presto in gran parte sul commercio di carbonio.
Il connubio tra sorveglianza degli oceani e commercio di carbonio può essere trovato anche in un’altra entità in cui Borgerson ha prestato servizio nel consiglio di amministrazione, TerraMar. TerraMar, pubblicamente, mirava a creare una “ comunità oceanica globale ” ai cui “cittadini” fossero concessi passaporti per promuovere la proprietà condivisa sulle acque internazionali, che non sono “possedute” da nessuno. Nella lista inaugurale dei cittadini sostenitori di TerraMar si trovano Maxwell e il miliardario Richard Branson, che ha creato la Carbon War Room con Idan Ofer; Il professor Murray Gell-Mann, che aveva ampi legami con Jeffrey Epstein; ed Edie Lutnick, sorella di Howard Lutnick di Cantor Fitzgerald (vicino di Epstein).
TerraMar, come parte del suo impegno di “sensibilizzazione” sull’oceano, ha utilizzato Google Ocean, con Ghislaine Maxwell che una volta ha osservato che “Google Ocean rende l’alto mare estremamente attraente e coinvolgente”. In particolare, i cofondatori di Google Larry Page e Sergey Brin hanno legami controversi con il “compagno” di lunga data di Ghislaine, Jeffrey Epstein. Sebbene Maxwell e altri abbiano concepito il programma in modo da consentire alle persone di esplorare virtualmente le barriere coralline e i relitti, la vera ambizione di Google Ocean risiede nell'"applicazione del dominio marittimo", in particolare per quanto riguarda la garanzia del rispetto delle aree marine protette o AMP. In particolare, Spire Global di Peter Platzer si è sempre più concentrato sugli aspetti correlati alla sorveglianza degli oceani .
Sebbene le AMP sembrino essere una parte importante della conservazione, sono in gran parte determinate dalle ONG “ambientaliste” gestite dai banchieri di Wall Street, come Nature Conservancy, come parte di scambi “debito con natura” che vengono poi imposti ai debitori. paesi sellati del Sud del mondo. Alcune AMP, come alle Seychelles, sono state progettate per eliminare sostanzialmente la pesca di sussistenza locale, rendendo le uniche aree a cui i locali possono facilmente accedere per la pesca “aree protette” mentre le multinazionali sfruttano le attività di pesca che si trovano più al largo e fuori dalla portata dei pescatori locali. Tuttavia, l’obiettivo principale delle AMP sembra essere quello di creare AMP che servano poi come generatori dei cosiddetti crediti di “carbonio blu” per un imminente mercato globale del carbonio, in cui i creditori dello scambio “debito con natura” trarranno i maggiori benefici. dall’emissione di questi crediti. Tali crediti sono assicurati e verificati in parte impedendo alla gente del posto di accedere o utilizzare queste aree tramite satellite e altre forme di sorveglianza.
Come hanno dimostrato i precedenti rapporti di Unlimited Hangout , gran parte dell’agenda di sviluppo sostenibile sostenuta dalle Nazioni Unite riguarda la creazione di nuovi mercati e l’utilizzo del debito “sostenibile” per imporli alle nazioni specificamente del Sud del mondo, con il pretesto di sviluppo sostenibile. Gli Obiettivi di sviluppo sostenibile, ancora una volta progettati in gran parte dai banchieri, cercano di stabilire un controllo centralizzato su questi nuovi mercati e di utilizzare un quadro politico di “sviluppo sostenibile” per generare una domanda artificiale per i nuovi “prodotti” di questi mercati. TerraMar, un'organizzazione sostenuta dalle Nazioni Unite , è stata esplicita nel promuovere gli Obiettivi di sviluppo sostenibile, in particolare l'Obiettivo di sviluppo sostenibile 14 che riguarda gli oceani del mondo, e ha lavorato per normalizzare la promozione di una maggiore governance globale dei "beni comuni globali", una politica chiave all'interno del quadro degli Obiettivi di sviluppo sostenibile che cerca di incorporare “i beni comuni”, comprese le parti non reclamate dell’oceano, in questi mercati sopra menzionati. In effetti, Maxwell e Borgerson hanno partecipato esplicitamente a un evento legato al CFR sul “ Governare i beni comuni dell’oceano ”.
Mentre Borgerson era attivo in TerraMar e nel suo approccio unico alla “conservazione”, era specificamente un promotore della “conservazione” dell’Artico. Nel 2013, ha co-fondato l'organizzazione Arctic Circle con l'allora presidente dell'Islanda Olafur Ragnar Grimsson con il pretesto di sensibilizzare sull'impatto del cambiamento climatico sull'Artico e di " facilitare il dialogo e costruire relazioni per affrontare le più grandi sfide dell'Artico". Tuttavia, per Borgerson, il suo interesse per l’Artico non era affatto legato alla conservazione. Circa due anni prima, nel luglio 2011, Borgerson aveva testimoniato davanti al Congresso degli Stati Uniti sulla “difesa degli interessi economici statunitensi nell’Artico in cambiamento”. Borgerson ha parlato della necessità per gli Stati Uniti di cogliere “l’opportunità economica storica offerta dalla trasformazione radicale dell’Artico”, riferendosi alla perdita di ghiaccio artico che attribuisce al cambiamento climatico, e ha definito l’Artico “l’ultimo e potenzialmente più attraente pianeta emergente del mondo”. mercato." Ha poi presentato varie risorse che potrebbero ora essere sfruttate nell’Artico e le politiche economiche che gli Stati Uniti potrebbero perseguire per inserirsi strategicamente in questo “attraente mercato emergente”.
Un altro mercato emergente di grande interesse per gli Stati Uniti, l’America Latina, sta rapidamente diventando il punto zero per l’uso di una tecnologia simile a quella un tempo utilizzata e sperimentata da CargoMetrics allo scopo di lanciare stablecoin sostenute da materie prime e mercati del carbonio, entrambi i quali sono è pronto a dipendere ampiamente dalla sorveglianza satellitare.
Ad esempio, una società satellite profondamente legata alla rete Endeavour nota come Satellogic ha cercato di sviluppare, insieme ad altre società, un mercato del carbonio latinoamericano chiamato GREE N+ sulla catena laterale di Bitcoin, Rootstock (RSK).
Il consiglio di amministrazione di Satellogic comprende figure come l'ex segretario al Tesoro degli Stati Uniti Steve Mnunchin, l'ex alto ufficiale militare americano Joe Dunford, Howard Lutnick di Cantor Fitzgerald (vicino di Jeffrey Epstein la cui sorella era una cittadina fondatrice di TerraMar) e Marcos Galperin di MercadoLibre (a volte chiamato eBay latinoamericano). ). L'azienda di Lutnick, Cantor Fitzgerald, ha uno stretto rapporto con la stablecoin in dollari Tether, che recentemente ha anche investito in Satellogic. Anche un altro attore nel tentativo di collegare stablecoin, dollari e bitcoin – Xapo Bank collegata a Endeavour – ha legami con Satellogic.
Il co-fondatore di RSK Diego Gutierrez, socio di lunga data del fondatore di Xapo Wences Casares, ha dichiarato in una recente intervista che, nel prossimo futuro, ci sarà una proliferazione di stablecoin garantite da materie prime legate ai prezzi di materie prime come “soia, grano, mais o energia” e che questi si sarebbero presto rivelati “superiori a qualsiasi valuta emessa dallo Stato”. In Argentina, da dove proviene Gutierrez, si stanno già compiendo sforzi per espandere l’uso di stablecoin garantite da materie prime, in particolare per quanto riguarda i raccolti attraverso società come AgroToken sostenuta da VISA . I dati per determinare i raccolti a sostegno di queste valute provengono dalla sorveglianza satellitare, un servizio offerto da aziende come Satellogic e che CargoMetrics stava perseguendo nel 2016.
L'EBay dell'America Latina: MercadoLibre
Come notato nel precedente reportage di Unlimited Hangout , la rete Endeavour – strettamente legata alla famiglia Bronfman, alla cosiddetta mafia PayPal e al miliardario eBay Pierre Omidyar – è stata responsabile del successo di diverse start-up critiche per la finanza digitale in America Latina. specificamente. Queste società sostenute da Endeavour includono la già citata Satellogic e il primo successo di Endeavour, MercadoLibre. MercadoLibre, spesso chiamato l’equivalente Amazon o eBay dell’America Latina, è un gigante dell’e-commerce che è ora pronto a dominare la nuova era della finanza digitale nell’America centrale e meridionale, in particolare nelle economie in cui le crisi inflazionistiche hanno spinto i locali verso le stablecoin in dollari e altre valute/asset digitali. MercadoLibre è particolarmente interessante nel senso che è stato sostenuto dalla stessa rete che ha costruito gran parte di quella stessa infrastruttura negli Stati Uniti – ovvero eBay e PayPal – per essere una filiale di fatto di quelle società in America Latina.
Questo è il motivo per cui, oltre al legame con Endeavour, MercadoLibre ha legami così estesi con entrambe le società. Ad esempio, Endeavour, gruppo mafioso di Omidyar e PayPal, ha contribuito a negoziare un accordo in cui eBay di Omidyar ha acquisito una quota importante in MercadoLibre (circa un quinto della società) e ha contribuito a dirigere gli aspetti principali del suo sviluppo per anni. Come notato nel precedente rapporto di Unlimited Hangout , Omidyar e eBay hanno legami di lunga data con l'intelligence statunitense, in particolare per quanto riguarda la sorveglianza finanziaria degli utenti eBay, e sembra molto probabile che tali forze, attraverso eBay, abbiano influenzato anche lo sviluppo iniziale di MercadoLibre. .
Dopo che eBay ha venduto la maggior parte della sua partecipazione in MercadoLibre, PayPal si è trasferita , che era di proprietà di eBay di Omidyar fino al 2014 (Omidyar rimane il suo maggiore azionista). PayPal ha effettuato un investimento significativo in MercadoLibre nel 2019 e, l'anno successivo, ha integrato completamente i pagamenti tra le piattaforme. L’integrazione tra PayPal e MercadoLibre è stata ampia , con il CEO di PayPal Dan Schulman che ha affermato che la fusione delle due società è stata in parte dovuta alla loro “visione condivisa” “per aiutare a promuovere l’inclusione e l’accesso all’economia digitale globale”.
I legami di MercadoLibre con lo spazio crittografico includono anche connessioni significative con Paxos, con MercadoLibre che diventerà uno dei principali investitori a Paxos nel 2022. MercadoLibre ha annunciato il suo investimento in Paxos insieme al suo investimento in 2TM, la holding del più grande scambio di criptovalute del Brasile Mercado Bitcoin, che è anche sostenuto da Softbank. Come accennato in precedenza, Paxos emette la stablecoin in dollari PYUSD di PayPal. Tuttavia, anche prima che MercadoLibre investisse in Paxos, Paxos era già diventata una parte importante degli sforzi di MercadoLibre nello spazio crittografico, con MercadoPago che integrava l'infrastruttura blockchain di Paxos per i clienti brasiliani nel 2021. Secondo i rapporti , come parte dell'accordo, “Paxos gestirà il trading e la custodia delle criptovalute per gli utenti di MercadoPago" e Paxos affermò all'epoca che MercadoLibre stava "creando il più grande mercato di criptovalute in America Latina", con "Paxos che potenzia l'esperienza". Nello stesso anno, MercadoLibre ha rivelato un acquisto di bitcoin da 7,8 milioni di dollari e da allora le sue partecipazioni in bitcoin sono aumentate fino a raggiungere i 29 milioni di dollari .
MercadoLibre ha anche la propria valuta digitale, Mercado Coin , che può essere utilizzata per acquistare prodotti su MercadoLibre. Come molti degli sforzi crittografici dell'azienda, è stato lanciato prima in Brasile e utilizza lo standard token ERC-20. Mercado Coin è gestito in collaborazione con un'altra società sostenuta da Endeavour , Ripio. Ripio ha anche facilitato le funzionalità di trading di criptovalute di MercadoPago in Cile, Brasile e Messico. Ripio ha anche collaborato con Paxos su una stablecoin che genera rendimento chiamata THE Lift Dollar (USDL). Come notato in precedenti report , Ripio, Mercado Bitcoin e MercadoLibre dominano collettivamente la maggior parte dell'ecosistema crittografico dell'America Latina, un ecosistema che è diventato strettamente intrecciato con aziende del calibro di PayPal e Paxos. Mentre il più recente investitore pubblico di Paxos è stato MercadoLibre, nel loro round di avviamento c'era Ben Davenport , un ex ingegnere di Microsoft, Google e Facebook responsabile della creazione di Facebook Messenger , che alla fine è diventato un partner di rischio di Blockchain Capital.
Blockchain Capital e IdeaLabs
Blockchain Capital è stata la prima società di venture capital a finanziare l'ecosistema blockchain, essendo stata fondata nel 2013 da Brock Pierce, presidente della Bitcoin Foundation, e Bart e Brad Stephens, figli del banchiere di investimenti Paul Stephens. L'azienda è stata uno dei primi investitori in oltre 70 società, tra cui Anchorage, Bancor, BitGo, Bitwise Asset Management, block.one (EOS), Blockstream, Coinbase, Circle, Kraken, Ripple, Securitize e 0x, nonché Xapo e Paxos.
I fratelli Stephens incontrarono Pierce nel 2004 quando gestiva Internet Gaming Entertainment ( IGE ), una società pioniera nei mercati dei beni digitali, concentrandosi principalmente sugli oggetti di gioco e sulla valuta trovata nei MMORPG, come World of Warcraft ed Everquest. Pierce aveva fondato l'IMI Exchange correlato all'IGE nel 2001 che ha creato DAX, il "più grande scambio di beni virtuali in Corea del Sud e nel mercato statunitense/europeo" che ha "raccolto oltre 100 milioni di dollari da investitori come Goldman Sachs e Oak Investment Partners". Pierce alla fine sarebbe stato costretto a lasciare la carica di CEO di IGE da Steve Bannon dopo che il datore di lavoro di Bannon, Goldman Sachs, aveva effettuato un investimento significativo in IGE.
La leadership di Goldman Sachs è stata a lungo strettamente legata alla famiglia Bronfman, con gli alti dirigenti della banca che fungevano anche da gestori finanziari per il clan canadese degli oligarchi dei liquori. I Bronfman, con legami storici con la criminalità organizzata e legami più recenti con il culto sessuale NXIVM , sono anche strettamente legati alla già citata rete Endeavour . I dirigenti di Goldman sono stati anche strettamente legati alle crisi economiche americane e alle risposte del governo a quelle crisi, che hanno avuto l’inevitabile risultato di trasferire ricchezza dagli americani normali alla classe degli oligarchi. Gli esempi includono i massimi dirigenti di Goldman come Robert Rubin, Henry Paulson e Steve Mnuchin che hanno opportunamente ricoperto il ruolo di Segretario del Tesoro durante i periodi di risposta alla crisi economica (ad esempio Paulson e Mnuchin durante la crisi del 2008 e la crisi di Covid, rispettivamente) o lo sviluppo di politiche di deregolamentazione che hanno prodotto importanti crisi economiche. (Robert Rubin).
In particolare, i Bronfman e almeno uno dei suddetti dirigenti di Goldman Sachs erano collegati a Epstein in quanto si riferisce al ruolo di Epstein come sicario finanziario e “cacciatore di taglie” negli anni '80 e all'inizio degli anni '90. Ad esempio, i Bronfman furono coinvolti in uno scandalo di insider trading che, secondo quanto riferito, portò al licenziamento di Epstein da Bear Stearns a causa dell'indagine della SEC su quello scandalo. L’ex dirigente della Goldman Robert Rubin, che guidò la banca nel periodo in cui essa consentì il furto dei fondi pensione britannici e altri crimini finanziari da parte di Robert Maxwell , fu anche la prima persona a invitare Epstein alla Casa Bianca di Clinton nel 1993, quando Rubin era a capo del National Economic Consiglio. Rubin sarebbe diventato poco dopo ministro del Tesoro.
Anche Bannon, lui stesso un veterano di Goldman, condivideva notevoli legami con Epstein. Bannon ha filmato Epstein per circa 15 ore per un presunto film documentario che non si è mai materializzato e si dice che abbia istruito Epstein su come rispondere ai suoi problemi legali e di reputazione. Bannon considerava Epstein una risorsa dell'intelligence poiché era "incuriosito dal ruolo di Epstein come intermediario per i servizi di intelligence negli Stati Uniti e all'estero". Secondo Chuck Johnson, una risorsa dell'FBI che lavorava nel movimento "alt-right" con stretti legami con Bannon e Peter Thiel (che si incontrava spesso anche con Epstein), Bannon cercò di rivaleggiare o collaborare con Epstein quando si trattava del rapporto di Epstein con vari agenzie di intelligence.
“Per me tutto è iniziato con i videogiochi. Sono diventato un imprenditore di Internet o della tecnologia. Quando i giochi su Internet si sono collegati in rete e i mondi virtuali hanno iniziato ad emergere, ho riconosciuto che le valute virtuali in questi giochi online avevano un valore come World of Warcraft e Second Life. E così ho avviato un'attività (diventando un market maker e gestendo scambi). Gestivo fondamentalmente l'equivalente di scambi di criptovalute e piattaforme come Coinbase ma per i videogiochi. Questo era il decennio prima dei videogiochi, quindi [è stato] per tutti gli anni 2000... Ho creato una catena di fornitura di circa 400.000 persone che giocavano ai videogiochi in modo professionale per estrarre quelle valute virtuali che ho venduto a miliardi e miliardi di dollari in tutto il mondo .” – Brock Pierce
Le incursioni di Pierce nel settore dei beni digitali lo hanno portato a confrontarsi con la fiorente infrastruttura dell'e-commerce in un momento in cui la pubblicità e la finanza online erano tutt'altro che i mercati giganteschi che sono oggi. “Siamo stati determinanti nel lancio di Alipay. Siamo stati il più grande inserzionista di Google per un breve momento. E abbiamo operato in tutto il mondo. [In] Corea del Sud, avevamo come clienti il 40% della popolazione locale”. Pierce ha dichiarato a Venture Beat di essere stato “il più grande commerciante di PayPal per tre anni. Il progetto IGE, che è quello che è diventato il trattamento delle carte di credito per le aziende, l'ho richiesto. Facevo parte del loro comitato consultivo... All'inizio ho guidato tutti i primi utenti perché ero così grande con PayPal." Secondo il suo LinkedIn , Pierce era membro del comitato consultivo dei commercianti di PayPal nel 2004.
“Avevamo anche molti economisti che trascorrevano del tempo con noi”, ha ricordato Pierce. “Perché se nel mondo esistessero teorie economiche, sarebbe molto difficile testarle perché le conseguenze potrebbero essere molto dannose per la società. Ma all’interno di questi mondi virtuali che potresti quasi pensare come paesi virtuali, potremmo sperimentare ogni genere di cose. Quindi i professori stavano diventando di ruolo. E così, dopo dieci anni di attività, volevo vedere se quelle stesse idee potevano essere implementate nel mondo analogico. Quindi, naturalmente, questo mi ha portato a Bitcoin abbastanza presto. E come risultato ho trascorso molto tempo nelle criptovalute. Quindi sono state le valute virtuali e i giochi online (videogiochi su Internet) a portarmi qui.”
"Prima di Blockchain Capital, stavo dando vita a startup come un incubatore", ha detto Pierce a Hackernoon . "Ho fondato una società di pagamenti chiamata GoCoin, un distributore esclusivo delle migliori attrezzature minerarie chiamato KnCMiner, ho rilevato i diritti di distribuzione esclusivi per il primo ATM Bitcoin per tutti dell'Asia chiamato Robocoin, ha dato a CZ di Binance il suo primo lavoro nel settore delle criptovalute, ha avviato la Noble Bank [di Porto Rico], che è stata la prima banca di criptovalute al mondo, ha avviato Expresscoin. Sono stato uno dei fondatori di Mastercoin e ho creato la prima ICO nell'estate del 2013, poi ho avviato Tether che ora genera transazioni per 2 trilioni di dollari all'anno, è il secondo token più scambiato dopo Bitcoin ed è stato il primo asset del mondo reale ad essere mettere sulla blockchain." La stablecoin del dollaro Tether (USDT) è stata co-fondata da Pierce (inizialmente noto come Mastercoin on the Omni Layer of Bitcoin) insieme al membro del consiglio di IGE William Quigley, partner di Clearstone Ventures, lo spin-off del famigerato incubatore DotCom, Idealab.
L'incubatore Idealab
Idealab è stata fondata da Bill Gross nel 1996 ed è "l'incubatore tecnologico più longevo" avendo creato oltre "150 aziende" coinvolte in "più di 45 IPO e acquisizioni", tra cui Coinbase, eToys.com, Tickets.com, Gem, Bill Heliogen di Gates, GoTo.com/Overture, Twillo, UberMedia, tra gli altri. Le quattro figure principali di Idealab, insieme a Gross, erano Bill Elkus, Jim Armstrong e William Quigley.
Bill Elkus è stato fondamentale nella transizione finale di Idealab Capital Partners in Clearstone Ventures, ma ha gestito Idealab nella sua infanzia. Negli anni '90, Elkus è stato elencato come amministratore fiduciario della Fondazione J. Epstein insieme al fratello di Jeffrey Epstein, Mark, ed è stato anche direttore aziendale della Deepak Chopra affiliata a Epstein . Elkus è stato anche uno dei primi membri del consiglio di amministrazione di PayPal .
Jim Armstrong gestiva ICP, o Idealab Capital Partners, compreso il loro investimento in Coinbase , e in seguito avrebbe fondato March Capital con Gregory Milken, il figlio del famigerato "re dei titoli spazzatura" Michael Milken di Drexel Burnham Lambert. William Quigley, un Kauffman Fellow, sarebbe entrato a far parte dell'azienda in seguito , dopo aver trascorso anni nel dipartimento commerciale della Disney. Quigley è stato determinante anche nel rapporto dell'incubatore con Pierce e le valute digitali in generale. Idealab è stato inizialmente finanziato da Goldman Sachs, JP Morgan, Mellon Ventures e MIT, solo per citarne alcuni, prima di sviluppare successivamente una relazione con i CalPER notoriamente corrotti .
Prima di dedicarsi all'incubazione di venture capital e software all'apice del boom delle DotCom, Gross aveva fondato la GNP Development, che alla fine vendette alla Lotus Development Company nel 1986 . A quel tempo, la Lotus era gestita dal futuro membro del consiglio di Paxos, Jim Manzi. “Mio fratello Larry ed io abbiamo venduto la nostra società di software, GNP Development, a Lotus Development e abbiamo trascorso i successivi sette anni come dipendenti Lotus. Ma ci sentivamo proprietari perché, a differenza degli altri dipendenti Lotus, Larry e io guadagnavamo royalties sui prodotti che sviluppavamo per l’azienda”.
Gross avrebbe poi portato questo incentivo finanziario motivazionale alla struttura stessa di Idealab dopo aver notato presto che c'era poca collaborazione tra i leader dell'azienda: “[…] Speravo che i proprietari dei vari spin-out condividessero attivamente idee e conoscenze l'uno con l'altro. Non l'hanno fatto. Ma questo era chiaro: non avevano interessi di proprietà nelle società dell’altro”. Gross ha risolto questo problema dando a questi dirigenti “azioni della stessa Idealab”, nel senso che avrebbero “detenuto partecipazioni nelle rispettive società”. Alcuni degli amministratori delegati assunti da Gross gli hanno detto "che la partecipazione azionaria in Idealab ha avuto un ruolo nella loro decisione di accettare il lavoro". Lo stesso Gross riceveva uno stipendio annuo di 250.000 dollari e deteneva oltre 390 milioni di azioni e opzioni di Idealab, pari a quasi il 42% della proprietà dell'incubatore entro il 2000, un anno in cui l'azienda dichiarò una perdita operativa di oltre 241 milioni di dollari.
Questo incentivo alla partecipazione agli utili è stato determinante per il futuro sviluppo da parte di Gross della struttura di incubazione di Idealab. Tuttavia, prima lo portò a sviluppare Lotus Magellan che, secondo Gross, "permetteva agli utenti di PC di scansionare rapidamente il contenuto dei dischi", rilasciato infine nel 1989. Magellan scansionava le directory e i file su un'unità (o floppy disk) e compilava un indice principale, consapevole di vari formati di file, che fornisce la nuova capacità di visualizzare i file senza avviare le applicazioni sorgente che li hanno creati. Magellan era forse meglio conosciuto per la sua "ricerca fuzzy", che collegava tali file tramite una frequenza relativa di parole chiave, consentendo agli utenti di organizzare i dati correlati trovati nonostante la posizione di archiviazione o il tipo di formato, facilitando infine l'organizzazione di file e directory. I principi della capacità di Magellan di interrogare indici e mettere in relazione file altrimenti disconnessi sarebbero determinanti nella proliferazione dei motori di ricerca basati sul web e nel massiccio settore della pubblicità online che porterebbe profitto a questi primi web crawler – un settore che Gross non avrebbe si limitano a proporre, ma dominano attraverso investimenti scelti e solide acquisizioni di brevetti provvisori.
Nel 1997 , Gross aveva difficoltà ad attirare traffico verso le quasi 20 startup basate su Internet che allora costituivano il portafoglio Idealab. Gli standard di settore per le tariffe pubblicitarie online erano determinati dal numero di occhi che vedevano un annuncio, spesso un banner nell'intestazione di un sito Web, con poca enfasi sul fatto che le persone effettivamente cliccassero per raggiungere il sito Web collegato nell'annuncio. Essendo stato un pioniere nella ricerca e nell'indicizzazione dei sistemi informatici locali e bisognoso sia di entrate che di clic, Gross ha iniziato a sviluppare nuove tecniche per i motori di ricerca dei siti Web, con l'idea di fornire i migliori risultati nelle ricerche alle aziende disposte a pagare per questo. "Una parola chiave che qualcuno digita con le dita è la più alta indicazione dell'intento per il tuo prodotto o servizio", ha affermato Gross. La sua idea ordinerebbe i risultati dal miglior offerente al più basso e gli inserzionisti sarebbero tenuti a pagare solo se gli utenti avessero effettivamente cliccato sul collegamento.
Quando Gross presentò questa idea ai colleghi dirigenti di Idealab, la risposta fu amara. "Non potresti mai farlo", ricordava qualcuno che diceva. “Addebito per il posizionamento nei risultati di ricerca? La gente impazzirebbe”. Gross aveva sostenuto che se il nuovo motore di ricerca avesse etichettato chiaramente i risultati a pagamento, a nessuno sarebbe importato, e piuttosto gli utenti avrebbero apprezzato molto l'ottenimento delle informazioni desiderate. "Non c'erano scuse per il fatto che fossimo un puro motore di ricerca commerciale", ha affermato Bill Elkus, il futuro fondatore e amministratore delegato dello spin-off Idealab, Clearstone Venture Partners, che ha investito proprio in questa infrastruttura di ricerca tramite GoTo.com, una società costituita nel 1998.
Gross ha iniziato acquistando uno dei primi motori di ricerca del web, World Wide Web Worm (WWWW). Gross pensava che, con alcune modifiche al design del sito e all'esperienza dell'utente, avrebbe potuto creare un motore di ricerca per Internet tanto popolare quanto lo era stato Lotus Magellan quasi dieci anni prima. Gross e il team di Idealab si sono concentrati sull'elemento di ricerca dell'impresa, mentre altri nomi nel settore, come Excite, hanno iniziato a diluire la loro esperienza di ricerca, circondando la barra di ricerca con funzionalità estranee. Nel 1996, Excite acquistò il motore di ricerca guidato da Isabel e Christine Maxwell, anch'esso chiamato Magellan, posseduto e gestito dalla loro società, il McKinley Group (e in cui Ghislaine deteneva una partecipazione significativa). Il WWWW recentemente rinnovato si è sbarazzato di tutta quella lanugine, lasciando dietro di sé un unico campo di ricerca direttamente al centro della pagina, un aspetto successivamente copiato da Google. Nello spirito della loro riprogettazione diretta, Gross ha soprannominato il motore GoTo.com, e subito dopo ha lanciato pubblicamente l'idea dei risultati di ricerca a pagamento alla conferenza TED8 nel febbraio 1998.
"La gente diceva che questa è un'eresia", ha detto infine Yahoo! Il COO Dan Rosensweig, che all'epoca gestiva ZDNet Inc. GoTo.com, stava sborsando milioni di dollari per banner pubblicitari nella parte superiore di altri siti, ma il loro traffico era minimo e, senza tale traffico, gli inserzionisti online difficilmente erano obbligati ad aumentare offerte per un posizionamento migliore. Mentre GoTo.com usciva barcollante, gli studenti laureati di Stanford Larry Page e Sergey Brin hanno presentato Google, che classifica i siti web non in base alla spesa pubblicitaria, ma in base al numero di altri siti web ad essi collegati. Quasi immediatamente, Google è diventato il motore di ricerca più popolare di Internet, ma la società non aveva alcun piano o capacità di guadagnare denaro al di fuori della concessione in licenza della sua tecnologia di indicizzazione ad altre società. A un certo punto, Gross ha ricordato che Page e Brin "hanno rifiutato i tentativi di collaborare o fondersi con GoTo.com" perché in quel momento si sentivano "a disagio" con la combinazione di pubblicità e ricerca.
"Uno dei vantaggi di avere un'idea più eretica, se è una buona idea, è che hai una finestra di due anni prima che le persone ti copino", avrebbe detto in seguito Gross. Alla fine stringendo accordi con AOL, Microsoft e AltaVista per includere risultati di ricerca sponsorizzati sui loro siti web, la società rinominò Overture Services Inc. nell'ottobre 2001, abbandonando il suo motore di ricerca mirato per stipulare ulteriori accordi di distribuzione. Google si rese presto conto dell'errore commesso e presto sviluppò la propria versione di ricerca sponsorizzata, assumendo alcuni dei partner di Overture, tra cui AOL e EarthLink.
Fortunatamente per Gross, era stato molto diligente nella sua convinzione di proteggere la proprietà intellettuale, e alla fine Overture fece causa per violazione di brevetto. Gross avrebbe poi condiviso il concetto di controllo dei brevetti e di protezione della proprietà intellettuale in una delle sue serie "25 lezioni apprese da 25 anni di creazione di aziende". “È molto importante per una startup avere qualcosa di nuovo e qualcosa di tutelabile, quindi pensa attentamente a cosa c'è di nuovo nella tua soluzione. Cerca anche angoli evidenti, ma cose che nessuno ha mai provato prima, e poi puoi andare avanti e proteggerlo in modo molto economico iniziando con brevetti provvisori, magari trasformandoli in brevetti completi in seguito. Più avanti nella lezione, Gross definisce questo “un esercizio molto prezioso”, un sentimento chiaramente dimostrato nel successo della vendita di Overture a Yahoo! per oltre un miliardo di dollari, per non parlare del modello di business dominante di Google AdWords/AdSense.
Il modello di business AdWords era stato brevettato da Gross mentre era ancora noto come GoTo.com, che fu successivamente acquisito da Overture, a sua volta acquistata da Yahoo!. Con questa acquisizione, Yahoo! ha ereditato una causa in corso tra Overture e Google per la violazione del brevetto AdWords di GoTo da parte del loro motore, giunta al culmine 10 giorni prima dell'IPO di Google nel 2004. In questo accordo, Yahoo! ricevette 2,7 milioni di azioni che vendette nello stesso anno e all'inizio di quello successivo per 1,5 miliardi di dollari – una cifra estremamente elevata all'epoca per un accordo sui brevetti. Nel decennio successivo, Google ha registrato entrate per oltre 150 miliardi di dollari, di cui probabilmente il 99% proveniente da AdWords.
Gross si mise presto in pratica su ciò che predicò in seguito e raccolse una miriade di brevetti durante i suoi decenni di impresa e incubazione. Uno di questi, US20130246170A1 , è intitolato “Sistemi e metodi per interagire con messaggi, autori e follower” e copre i concetti delle query pubblicitarie pay-per-click descritte sopra. L'abstract elencato protegge le "incarnazioni di un motore di ricerca" che "consentono agli autori e a terze parti" di "influenzare finanziariamente la persistenza e il posizionamento" dei post o degli autori negli elenchi dei risultati "utilizzando un processo di offerta o altro meccanismo basato sulla remunerazione" consentendo agli autori "presentare offerte all'asta per il posizionamento" per mantenere i post "visibili a ricercatori mirati per un periodo di tempo più lungo di quello che sarebbe normalmente disponibile" per essere "utilizzati con un servizio di microblogging o un servizio di social network".
Questo brevetto è attualmente assegnato a Near Intelligence Holdings Inc , una "piattaforma SaaS (software-as-a-service) globale e full-stack di data intelligence" che cura "fonti di intelligence su persone e luoghi" utilizzando "tecnologia brevettata" per " elabora dati da circa 1,6 miliardi di ID utente univoci e 70 milioni di punti di interesse" in "più di 44 paesi". Secondo Near , sono “la più grande fonte mondiale di informazioni su persone, luoghi e prodotti”. Near è diventata pubblica nel maggio 2022 tramite una fusione con KludeIn I Acquisition Corp con "un finanziamento azionario da 100 milioni di dollari con un'unità di Cantor Fitzgerald LP". Nel 2021, Near ha acquisito UM , o UberMedia, una società finanziata da Gross tramite Idealab nel 2010 che si concentrava sulla fornitura di annunci tramite l'ecosistema Twitter, e l'ex dipendente di Idealab Gladys Kong era il CEO di UberMedia, UM e Near, che in seguito divenne Azira. . Near aveva dichiarato bancarotta e rinominato Azira dopo una serie di controversie, inclusa la fuga dei dati di geolocalizzazione dei visitatori dell'isola di Epstein, riprendendo le operazioni "sotto la stessa leadership che aveva avviato la procedura di fallimento". Secondo il loro sito web , Azira è "il principale fornitore mondiale di dati sui movimenti umani" e "ingerisce milioni di questi punti di dati ogni secondo".
Near ha affermato che i propri dati erano “destinati a essere utilizzati da aziende che sperano di determinare dove lavorano e risiedono potenziali clienti”, ma un rapporto dell’ottobre 2023 del Wall Street Journal ha rivelato che Near aveva “una volta fornito dati all’esercito americano attraverso un labirinto di oscure società di marketing, ritagli e canali verso gli appaltatori della difesa”.
Come spiegato dal Wall Street Journal , quando "apri un'app supportata da pubblicità sul tuo telefono", alcune informazioni sull'utente vengono "inserite in un flusso di dati che passa attraverso molte mani", comprese le agenzie di intelligence governative. “Un attimo prima che un’app ti pubblichi un annuncio, migliaia di inserzionisti competono per averlo. Mentre solo uno degli inserzionisti vince il posto, a tutti gli altri inserzionisti nel processo di offerta viene dato accesso alle informazioni sul tuo dispositivo." Queste informazioni vengono quindi raccolte da detti intermediari di dati, in genere legate agli scambi pubblicitari, e quindi "riconfezionate per la vendita ai propri clienti", con alcuni che vendono "geolocalizzazione e altre informazioni tecniche su un dispositivo" direttamente a questi intermediari di dati.
I documenti di fallimento della loro dichiarazione di fallimento, esaminati da WIRED, hanno mostrato che nell’aprile 2023, Near aveva firmato un contratto di un anno con nContext, una “filiale dell’appaltatore della difesa Sierra Nevada” e “ un subappaltatore di diverse grandi società di intelligence e difesa”. contratti di dati." Secondo Means of Control di Byron Tau, nContext si era “assicurato sei contratti federali” per fornire dati “a sostegno” della “National Security Agency e della Defense Counterintelligence and Security Agency”. La Defense Counterintelligence Security Agency, un sottogruppo del Dipartimento della Difesa, “ha confermato” di aver firmato un contratto con la Sierra Nevada nel corso del 2020 nel tentativo di “analizzare meglio i dati disponibili al pubblico e le informazioni governative per identificare le minacce informatiche agli appaltatori autorizzati”. Il rapporto di Near con appaltatori governativi e clienti della sicurezza nazionale, secondo persone che hanno familiarità con la questione, è iniziato con l'acquisizione di UberMedia , fondata da Gross .
In un'e-mail visualizzata dal Wall Street Journal , il consigliere generale e responsabile della privacy di Near, Jay Angelo, ha scritto al CEO Anil Mathews che la società aveva tre problemi di privacy unici. "Vendiamo dati di geolocalizzazione per i quali non abbiamo il consenso a farlo... vendiamo/condividiamo dati ID del dispositivo per i quali non abbiamo il consenso a farlo [e] vendiamo dati al di fuori dell'UE per i quali non abbiamo il consenso a farlo" farlo." In un’altra email, Angelo ha definito l’intermediazione dei dati dell’UE una “enorme discarica illegale di dati”, sostenendo che il governo federale degli Stati Uniti “riceve i nostri dati illegali dell’UE due volte al giorno”. Gli stessi concetti che hanno aperto la strada alla rivoluzione dell’e-commerce e della pubblicità online sono ora utilizzati all’interno dei partenariati pubblico-privato che compongono lo stato di intelligence statunitense.
Il suddetto brevetto US20130246170A1 inventato da Gross e assegnato a Near, viene citato 160 volte dai brevetti utilizzati da Palantir, la società di intelligence del settore privato finanziata dalla CIA che iniziò come algoritmo antifrode presso PayPal, una società che ricevette il suo primo investimento esterno da Gross e Idealab nel 1999 .
Come Idealab ha lanciato PayPal
Alla ricerca di modi per aumentare le entrate del portafoglio di aziende focalizzate sull'e-commerce di Idealab, Gross ha fondato EWallet poco prima delle festività natalizie nel 1998 . EWallet era una "piccola estensione del browser" che "contiene tutte le solite informazioni sul credito" richieste in vari siti di e-commerce, eliminando la necessità per gli utenti di digitare le proprie informazioni di pagamento "più e più volte". Dopo aver riempito il carrello elettronico, gli utenti EWallet devono semplicemente "fare clic sull'icona EWallet nella barra delle applicazioni di Windows", inserire il proprio numero PIN e "trascinare la plastica preferita sul modulo d'ordine del sito", consentendo all'applet di Gross di compilare “i dati necessari”. Sebbene simile al "modello di adempimento già utilizzato da alcuni dei più grandi fornitori di servizi Internet e portali Web" all'epoca, ciò che distingueva EWallet, secondo Gross, era che EWallet non dipendeva da reciproci patti di e-commerce tra Web commercianti a lavorare. "La differenza principale tra noi ed Excite, ad esempio, è che lavorano solo presso 12 commercianti partecipanti, che pagano a Excite una commissione di transazione per ogni acquisto", ha spiegato Gross. “Non conserviamo i dati del cliente. È sul tuo PC; EWallet lo trasmette semplicemente a un sito senza che noi lo vediamo." Gross ha inoltre ribadito che altre società con applicazioni di portafoglio simili stavano cercando di acquisire la proprietà dei dati dei propri utenti da vendere, un mercato e un flusso di entrate che Gross avrebbe successivamente utilizzato pesantemente.
Anche se Idealab potrebbe non essere a conoscenza di ciò che c'è nel tuo EWallet, la società ha guadagnato denaro collaborando con i commercianti ed estendendo sconti agli utenti dell'EWallet pagando la differenza alla società di Gross. EWallet mostrava contemporaneamente una barra delle applicazioni con vari motori di ricerca, ognuno dei quali “paga Idealab”. "Funziona perché i commercianti hanno un costo elevato per l'acquisizione dei clienti e noi lo abbassiamo", ha articolato Gross. "Portiamo loro clienti con il portafoglio aperto." Poco dopo il lancio delle festività natalizie, Idealab ha pianificato di creare "una capacità di asta" direttamente in EWallet, una tecnica di e-commerce successivamente introdotta da eBay , futuro acquirente di PayPal .
Gross aveva affermato che EWallet ha utilizzato il feedback degli utenti provenienti dalle sue iniziative di e-commerce DotCom, relativamente infruttuose, per elaborare il concetto di applet, con CNET che ha osservato che "la maggior parte delle applicazioni offerte ora richiedono software speciale sia dal lato del commerciante che da quello del consumatore". “Essendo semplicemente un applet può essere davvero universale. Se si trattasse di transazioni [software di elaborazione], avresti bisogno della collaborazione dei commercianti. E una volta che provi a far sì che i commercianti cambino il loro sito o paghino una commissione, perdi i commercianti”, ha spiegato Gross. Sebbene molte aziende e programmatori abbiano tentato di tranquillizzare gli acquirenti su Internet, è stato solo con l'avvento della crittografia a 128 bit che gli acquirenti si sono "abituati all'idea di inviare i dati della loro carta di credito in rete".
EWallet avrebbe infine acquisito un pioniere nelle notizie su Internet, PointCast, partner di Microsoft, nel maggio 1999 per circa 7 milioni di dollari, dopo che EWallet si era rinominato LaunchPad. EWallet aveva collaborato per la prima volta con PointCast nel 1997. Un anno prima, Excite aveva acquisito un'altra società tecnologica strettamente legata a Microsoft, il gruppo McKinley dietro il motore di ricerca Magellan. Come notato in precedenza, il Gruppo McKinley era guidato da Isabel e Christine Maxwell, le sorelle di Ghislaine, che crearono esplicitamente l'azienda per ricreare l'eredità del padre dopo la sua morte nel 1991. Quell’eredità includeva l’uso di società tecnologiche come copertura per facilitare lo spionaggio israeliano e Christine in particolare era coinvolta in almeno una di quelle società di copertura con suo padre. Isabel, come il compagno di lunga data di Ghislaine Jeffrey Epstein , aveva una relazione stretta e piuttosto strana con il co-fondatore di Microsoft Bill Gates, così come la sua azienda dopo che McKinley fu venduta a Excite, CommTouch .
Circa 18 mesi prima dell'acquisizione, il consiglio di PointCast, di cui faceva parte Kevin Harvey, partner di Benchmark Capital e fondatore della Approach Software acquisita da Lotus, ha eletto David Dorman come nuovo CEO, dopo aver costruito uno dei più grandi ISP al mondo con Pacific Bell dopo essere stato "punta di punta" [ing] il primo progetto commerciale per un cliente per l'accesso a Internet con il governo federale” durante Sprint. Dorman sarebbe poi diventato membro del consiglio di amministrazione di PayPal, posizione che ricopre attualmente. Forse non sorprende che il primo membro eletto del consiglio di amministrazione di PayPal, nonché ex compagno di stanza californiano del CTO di PayPal Max Levchin, sia stato Scott Banister , un vicepresidente di Idealab di Gross che aveva contribuito a GoTo.com/Overture.
Max Levchin: Stavo occupando l'appartamento di Scott Banister... Un ragazzo brillante, mio compagno di classe a scuola... è stato il mio primo tetto sopra la testa a Palo Alto. Quindi... aveva tutto, un appartamento molto, molto piccolo e un materasso e non aveva l'aria condizionata. E così ho trascorso molto tempo intrufolandomi in conferenze gratuite a Stanford... E l'estate del 1998 era ridicolmente calda a Palo Alto... E così cercavo semplicemente un seminario... e qualcuno ha detto "Oh, c'è questa valuta degli hedge fund davvero giovane e brillante commerciante Peter Thiel. Dovresti conoscerlo."
Charlie Rose: Commerciante di valuta?
Max Levchin: All'epoca, immagino, era ben noto per alcune idee intelligenti sul trading valutario e gestiva un hedge fund molto piccolo. E conoscevo il suo nome, quindi quando mi presentai a Stanford quel giorno in cerca di un posto dove accamparmi per un po' per rinfrescarmi, vidi Peter Thiel che stava tenendo una conferenza sul commercio di valuta. Beh, praticamente conosco questo ragazzo, dovrei andare a trovarlo. Quindi sono entrato, forse altre nove o sei persone nella stanza e mi sono parcheggiato sul retro e ho detto che se è noioso andrò a fare un pisolino e se non lo sarà conoscerò questo ragazzo. Ed è stato fantastico. Era esattamente quel ragazzo, il ragazzo più intelligente, sai, con le idee migliori e vuoi solo andare a salutarlo.
Charlie Rose: Era quel ragazzo in quel momento.
Max Levchin: Sì, e mi sono avvicinato a lui, cosa che normalmente non faccio dopo, e gli ho detto "Ciao, sono Max, ho sentito parlare di te da Luke [Nosek] e Scott [Banister]" e in un certo senso ho si fermò lì e disse: "Beh, dovremmo fare colazione". E così abbiamo fatto colazione il giorno dopo e mi sono presentato. Ha detto 'Cosa fai?' e io ho detto: "Faccio partire delle aziende". Ha detto: "È fantastico, investo nelle aziende". Mi sono presentato con un sacco di idee e ho detto: "Ecco la mia idea numero uno, numero due e numero tre". Ha detto: "Mi piace quello". E letteralmente quello si è evoluto in PayPal.
Max Levchin su Charlie Rose , 1 agosto 2013
Confinity Inc: la fondazione di PayPal
Lanciato nel dicembre 1998 come Confinity Inc., Levchin, Thiel, insieme ai futuri cofondatori del Founder's Fund Luke Nosek e Ken Howery, hanno cercato di fornire alle istituzioni finanziarie la capacità tecnologica di rendere sicure le transazioni economiche mobili e online, trovando infine un mercato nel fiorente scena dell’e-commerce. Thiel si era laureato alla Stanford Law School nel 1992, e poi aveva lavorato per un breve periodo presso lo studio legale Sullivan & Cromwell di Wall Street, prima di unirsi al Credit Suisse First Boston dove aveva lavorato per alcuni anni come commerciante di valuta.
Thiel è tornato nella sua nativa California nel 1996 per lanciare un hedge fund e, utilizzando il denaro guadagnato tramite speculazioni valutarie e iniziative di venture capital, ha fondato Confinity e si è unito come CEO. Levchin si concentrava sulla tecnologia di crittografia e inizialmente la sua impresa era focalizzata sul rendere la messaggistica Palm Pilot più sicura. Alla fine l'azienda venne rinominata PayPal, con Confinity, Inc che rimase il nome della società madre. I primi comunicati stampa dell'azienda lo definivano "il primo servizio di pagamento basato sul Web che consente ai consumatori di inviare denaro a qualsiasi utente di posta elettronica tramite il proprio PC o PDA", con PDA che si riferisce alle origini del Palm Pilot e un ulteriore cenno al precursore del rivoluzione degli smartphone che non avrebbe preso veramente piede fino alla fine del decennio successivo. PayPal desiderava promuovere la propria “tecnologia di crittografia all’avanguardia” e “tecnologia di server Web all’avanguardia” per spiegare perché erano “i sistemi di pagamento elettronico più sicuri fino ad oggi”. Il sistema di sicurezza rivoluzionario di PayPal è stato sviluppato insieme a due professori di Stanford, il Dr. Martin Hellman –– l' inventore della crittografia a chiave pubblica –– e il Dr. Dan Boneh –– uno dei principali contributori allo sviluppo della crittografia basata sull'accoppiamento e futuro ricercatore blockchain .
La banca d'investimento Goldman Sachs, insieme a Idealab, ha investito 23 milioni di dollari in PayPal durante il secondo round di finanziamento, dopo gli investimenti di Nokia e Deutsche Bank. Thiel si è affrettato a dichiarare che questo round serviva a espandere la giovane azienda. “Questo significativo secondo round di finanziamenti azionari ci consente di continuare la nostra espansione aggressiva di servizi di pagamento all’avanguardia. Il sostegno di investitori di alto livello come ICP e Goldman Sachs conferma la crescente accettazione dei pagamenti via email e riconosce il potenziale di questa nuova categoria di e-commerce”. PayPal, nel comunicato stampa di annuncio , ha affermato che avrebbe utilizzato "il supporto finanziario e strategico di ICP e Goldman Sachs" per "guidare l'acquisizione aggressiva di clienti, espandersi a livello internazionale e supportare nuove piattaforme per dispositivi mobili" cercando al contempo di fornire "l'infrastruttura per pagamenti da persona a persona su siti di aste e comunità virtuali. "PayPal.com sta apportando un nuovo valore al mercato dei consumatori con la sua rete di pagamento", ha affermato Bill Elkus. “Il suo team ha il talento e la spinta per realizzare la sua visione. Riteniamo che PayPal.com sia saldamente posizionato per affermare la propria leadership nello spazio dei pagamenti tramite posta elettronica”.
Thiel ha ulteriormente articolato la sua visione per la startup: “Stiamo costruendo il sistema operativo dei pagamenti per il mondo. Allo stesso modo in cui i fax hanno sfruttato un’infrastruttura telefonica esistente per accelerarne l’adozione diffusa, la nostra tecnologia sfrutta la rete di posta elettronica esistente. PayPal.com trasforma l’attuale rete di posta elettronica in una rete di pagamenti”. Idealab, coinvolta nel finanziamento di PayPal dalla fine del 1999 , una volta “possedeva circa un quinto della società”.
Confinity una volta era di stanza a Palo Alto, in California, al 165 University Avenue , un edificio che in precedenza aveva ospitato Google e Logitech durante i loro "anni formativi". In precedenza avevano condiviso un edificio per uffici con un altro sostenitore della finanza digitale, l’originale X.com, una società gestita dal proprietario della nuova X.com, Elon Musk. X.com era iniziato come una piattaforma bancaria online che "permetteva facili trasferimenti tra conti utilizzando solo un indirizzo e-mail" offrendo allo stesso tempo "opzioni di investimento come fondi S&P 500 e fondi del mercato monetario ad alto rendimento". La famigerata fusione tra X.com e PayPal è avvenuta nel marzo del 2000. Questo nuovo PayPal cresceva di circa 9.000 utenti al giorno solo tre mesi dopo il lancio ufficiale. "Questo è ciò che gli addetti ai lavori chiamano un prodotto virale", ha spiegato Thiel . “È più facile che prendere un raffreddore. E si sta diffondendo velocemente come un virus”.
Combinando le reti tecnologiche allora collaudate di e-mail e carte di credito, PayPal consentiva ai propri utenti di inviare pagamenti denominati in dollari a chiunque avesse semplicemente un indirizzo e-mail. Se la persona che riceve i dollari non si è ancora registrata con PayPal, tutto ciò che l'aspirante destinatario deve fare è semplicemente compilare il modulo allegato all'e-mail per richiedere il proprio account appena creato.
Una volta che il denaro è all'interno del sistema PayPal, può essere speso gratuitamente nell'ecosistema dei commercianti. Tuttavia, il denaro era leggermente più difficile da far uscire dal sistema, almeno in quel momento, con PayPal che doveva tagliare fisicamente il ritiro degli assegni e l'invio tramite USPS. PayPal intendeva che gli utenti mantenessero i propri fondi all'interno del sistema, un'intenzione con comodità rivolta all'utente che nasconde il vero incentivo economico dietro di esso. I conti PayPal non forniscono interessi, come farebbe un conto bancario, quindi PayPal stesso può investire il denaro rimasto nel sistema, almeno fino a quando un utente non va a spenderlo. PayPal spera di riuscire “presto a gestire abbastanza denaro dei clienti sia per realizzare un profitto che per assorbire tutte le commissioni coinvolte nelle transazioni con carta di credito”. Al momento del lancio, PayPal era gratuito e Thiel aveva affermato che la società non aveva intenzione di addebitare alcun costo ai propri clienti. Il Venmo dei suoi tempi (con Venmo che alla fine sarà acquisito da PayPal nel novembre 2021 ), il caso d'uso popolare iniziale di PayPal era il regolamento dei conti tra familiari e amici. Uno dei primi utenti di PayPal, Andrew Brenner, avrebbe affermato: “PayPal sta sostituendo la valuta. Questo sta diventando il servizio di pagamento di Internet”.
PayPal avrebbe presto giocato un ruolo dominante nel promettente sito di aste e-commerce eBay fondato da Pierre Omidyar , grazie alla sua capacità di liquidare i fondi istantaneamente pur mantenendo la capacità di recuperare i fondi in caso di frode. eBay acquisterà rapidamente PayPal , appena pubblica, per 1,5 miliardi di dollari nell'ottobre 2002 .
"A volte temo che siamo troppo ossessionati dalla sicurezza", ha confessato Thiel . “La protezione dalle frodi è un compromesso. Se lo rendi completamente ermetico, diventa meno facile da usare”. Negli anni precedenti alla monumentale fusione, che fece fortuna a Idealab e ai fondatori della società di pagamenti online, gli ingegneri di PayPal stavano costruendo software per aiutare a identificare le transazioni fraudolente per mitigare i crescenti costi delle frodi dilaganti nell’ecosistema, sviluppando infine un algoritmo adattivo chiamato "Igor" in onore di un criminale russo che spesso prendeva in giro il dipartimento antifrode di PayPal.
Nel 2003, un anno dopo la vendita di PayPal a eBay, Thiel si rivolse ad Alex Karp, un collega ex studente di Stanford con un nuovo concetto di impresa: "Perché non usare Igor per" monitorare le reti terroristiche attraverso le loro transazioni finanziarie? Thiel ha preso i fondi dalla vendita di PayPal per avviare la società e, dopo alcuni anni di lancio di investitori, la neonata Palantir ha ricevuto un investimento stimato di 2 milioni di dollari dalla società di venture capital della CIA, In-Q-Tel. Intelligencer ha parlato con un ex funzionario dell'intelligence coinvolto nell'investimento che sosteneva che la CIA sperava che "sfruttare l'esperienza tecnologica della Silicon Valley" avrebbe consentito di "integrare fonti di dati ampiamente disparate indipendentemente dal formato".
Nel 2013 , l'elenco dei clienti di Palantir comprendeva "la CIA, l'FBI, la NSA, il Centro per il controllo delle malattie, il Corpo dei Marines, l'Aeronautica Militare, il Comando delle operazioni speciali, West Point e l'IRS" con circa "il 50% della sua attività" ” provenienti dai contratti del settore pubblico. Palantir è strettamente collegata al governo degli Stati Uniti, ma il suo spin-off finanziario, Palantir Metropolis, è focalizzato sulla fornitura di “strumenti analitici” affinché “hedge fund, banche e società di servizi finanziari” possano superarsi a vicenda. Come riporta The Guardian : “Palantir non si limita a fornire al Pentagono una macchina per la sorveglianza globale e la lotta alla guerra efficiente in termini di dati, ma gestisce anche Wall Street”. L'affinità di Thiel per il braccio di sorveglianza dello stato è stata ripresa da Levchin quando ha spiegato a Charlie Rose come PayPal si sia appoggiata a queste agenzie ben prima della fondazione di Palantir, nel periodo di formazione dello stesso PayPal:
“Probabilmente sono insolitamente favorevole alle agenzie di sicurezza nazionali in grande stile e alla NSA in particolare, nonostante il fatto che ad un certo punto non mi assumerebbero. In realtà volevo lavorare per la NSA e non ero cittadino statunitense e la cosa è finita lì. Ma apprezzo davvero la mia privacy e apprezzo davvero che il governo non sappia più di quello che deve assolutamente su di me. Ma credo anche fondamentalmente che questo paese in particolare abbia finora in mente gli interessi dei suoi cittadini e confido fondamentalmente che l'establishment della sicurezza nazionale si preoccupi dei cittadini, spii le cose che hanno bisogno di essere spiate. La National Security Agency è lì per assicurarsi che non ci sia un altro 11 settembre. E penso che sia uno scambio che sarei disposto a fare... Penso che sia molto importante capire che queste persone fanno il genere di cose che possono sembrare spiacevoli e invadenti e controversi ma alla fine ci proteggono...
Penso che il governo che lavora con un settore privato sia una grande cosa. Quando lavoravamo alle misure di sicurezza e antifrode presso PayPal, abbiamo collaborato con ogni agenzia di tre e quattro lettere immaginabile e quelle sono state alcune delle relazioni migliori e più produttive che ho avuto come uomo d'affari ... Queste persone non lo fanno essere pagati un sacco di soldi per essere sicuri di non essere derubati, per essere sicuri di non essere uccisi, per essere sicuri di non essere bombardati. Devi apprezzarlo. Lo fanno non perché ci siano molti soldi... Sono eroi di tutti i giorni e non ci pensano due volte prima di farlo. Quindi penso che se il settore privato può aiutarli, dovremmo farlo anche noi.
Il problema della sicurezza è che attacco e difesa non sono diversi, almeno dal mio punto di vista. C'è sempre il fatto che tutti utilizzano sistemi abbastanza simili. Tutti utilizzano più o meno lo stesso tipo di tecnologia. Sapere cosa è vulnerabile, come sfruttare le vulnerabilità, capire come entrare in un sistema, come spegnere la rete elettrica, come far girare le centrifughe un po' più velocemente, è tanto offensivo quanto difensivo. E quindi, se dovessi scommettere, direi che, poiché gli Stati Uniti sono probabilmente i più forti… penso che le capacità offensive degli Stati Uniti siano eccellenti”.
Max Levchin su Charlie Rose, 1 agosto 2013
Brock Pierce e il capitale della blockchain
Alla fine Idealab si ristabilì come Clearstone Ventures . I suoi amministratori delegati includevano Elkus, Armstrong e Quigley, e uno spin-off dell'azienda focalizzato sul fiorente settore degli e-sport e del gioco d'azzardo online fu affidato a Brock Pierce. Pierce è stato nominato amministratore delegato del Clearstone Global Gaming Fund " I deal ab - affiliato ", insieme a Quigley, il già citato futuro co-fondatore di Tether insieme a Pierce. "Tether è stata una delle ultime startup che ho creato prima di dedicarmi a tempo pieno ai fondi", ha detto Pierce. “Questo è davvero il motivo per cui è nata Blockchain Capital. Mi sono reso conto che non potevo finanziare da 10 a 20 aziende contemporaneamente perché avevo anche altre otto attività al di fuori delle criptovalute. L’unico modo in cui potevo crescere e ottenere visibilità nell’ecosistema era essere un investitore a tempo pieno”.
L'ingresso dell'ufficio di Blockchain Capital è "un museo di piattaforme minerarie di aziende ormai defunte" perché, secondo Brad Stephens, è "un promemoria delle nostre origini". Secondo Stephens, nel 2013 l'azienda ha iniziato il mining e "è arrivata a circa l'1% della rete globale di mining di Bitcoin" in un momento in cui ciò era realisticamente realizzabile. "Avevamo questi impianti minerari saldati a mano e producevamo tonnellate e tonnellate di bitcoin, ma siamo usciti nel 2014 perché era diventato finanziariamente vantaggioso acquistare bitcoin invece di estrarli."
Blockchain Capital era originariamente conosciuta come Crypto Valuta Partners e aveva adottato il modello in stile incubatore di Idealab di successo reciproco assicurato nell'infantile settore blockchain:
"Sostanzialmente siamo andati dai primi CEO delle criptovalute e abbiamo detto: 'Bobby Lee di BTCChina, dacci 50.000 dollari delle tue azioni e ti faremo diventare un socio accomandante da 50.000 dollari nel fondo. Steve Beauregard, dacci 50.000 dollari in GoCoin e ti faremo diventare un socio accomandante da 50.000 dollari.' Gli investitori nel fondo erano gli amministratori delegati o i fondatori delle nostre società in portafoglio. Investiremmo nella loro azienda e il CEO investirebbe nel fondo, con alcune eccezioni come Coinbase.
La nostra proposta era che tu abbia capito bene il settore, ma c'è del rischio. Dacci parte del tuo capitale e noi ti daremo 25 quote di capitale, così se la tua azienda fallisce, almeno avrai una parte dei tuoi concorrenti. Le aziende erano felici di lavorare insieme perché avevano investito l’una nell’altra. Stavano impollinando in modo incrociato e facendo crescere insieme l’ecosistema. Non c’era tanta concorrenza quanto c’era coopetizione. Tutti cercavano di aiutarsi a vicenda.
Quello era il Fondo I, e la cosa positiva per noi non è stata solo che abbiamo ottenuto esposizione alle prime 30 società crittografiche che includevano BitGo, Chain, Circle, Coinbase, Kraken, ma abbiamo anche avuto 20 amministratori delegati come soci accomandanti che ci hanno dato accesso a informazioni e collegamenti che si sono rivelati preziosi”.
Brad Stephens al Modern Consensus nel giugno 2019
Blockchain Capital alla fine si unirà alla Libra Association di Facebook, con Stephens convinto che "a lungo termine l'istituzione di valute sovrane dovrebbe portare all'indebolimento degli stati-nazione, che personalmente ritengo sia un enorme vantaggio netto globale". Ha inoltre affermato che “la macchina da stampa monetaria di un paese è l’arma di controllo più potente” mentre tale controllo viene “eroso dalle valute globali possedute da individui invece che da paesi” portando a “una nuova era di globalizzazione guidata da individui con scelta e libertà. "
Inizialmente famoso come protagonista bambino Disney in film come "Mighty Ducks" e "First Kid", il curriculum di Pierce oltre Blockchain Capital è disseminato di varie iniziative e attività, principalmente nello spazio dell'e-commerce, incluso essere CEO di Titan Gaming, il co-fondatore di Tether, il co-fondatore di Block.one finanziato da Thiel dietro l'ICO EOS, co-fondatore della Fondazione EOS, co-fondatore e CEO di Playsino finanziato da Eric Schmidt e co-fondatore di GoCoin –– una startup di servizi di pagamento bitcoin finanziata da Owen van Natta di Facebook e dall'ex presidente di Digital Entertainment Network David Neuman . (È interessante notare che la posizione di leadership di van Natta in Facebook, essendo stato considerato uno degli “adulti simbolici” del giovane staff, è stata sostituita durante una ristrutturazione esecutiva dal futuro membro del consiglio di Xapo e partner di Benchmark Matt Cohler.) Pierce sedeva nei consigli di amministrazione di Facebook. Eric Schmidt, finanziatore di Xfire, EverTune, RevenueAPEX e Spicy Horse Games, è un consulente senior dell'OIJ delle Nazioni Unite, un membro della Clinton Global Initiative (presumibilmente nata da un'idea di Jeffrey Epstein) e notoriamente co-fondatore e vicepresidente esecutivo di Digital Entertainment Network, insieme ai pionieri dell'ISP Marc Collins-Rector e Chad Shackley.
La rete di intrattenimento digitale
Digital Entertainment Network (DEN o >EN.) è stata fondata nel 1998 da Marc Collins-Rector e Chad Shackley, partner d'affari e romantici di lunga data, e dall'allora diciassettenne Brock Pierce, presentato alla coppia dal regista caduto in disgrazia Bryan Cantante. Collins-Rector, allora 31enne, aveva incontrato Shackley su una bacheca online quando Shackley aveva solo 15 anni. Dopo un anno , Collins-Rector convinse lo studente della scuola superiore di Bay City a lasciare la Western High School, a trasferirsi con lui, e avviare Concentric Network Corporation, uno dei primi fornitori di servizi Internet. "Il motivo principale per cui ci siamo incontrati entrambi è perché eravamo gay ed entrambi interessati ai computer", ha detto Shackley .
L'azienda pionieristica di Internet è stata inizialmente lanciata come Concentric Research e il suo obiettivo principale era consentire agli utenti di computer di evitare tariffe interurbane da parte dei fornitori di telecomunicazioni quando si collegavano alle bacheche elettroniche, il pre-cursore della bacheca messaggi. Avendo bisogno di accedere ai numeri di telefono locali, ma incapace di intaccare la rete delle compagnie telefoniche regionali, Collins-Rector ha hackerato una rete nazionale "installando apparecchiature telefoniche in spazi affittati nei negozi Pay-Less Shoes in tutto il paese".
Nel 1995 , la crescita dell'azienda attirò l'attenzione della Silicon Valley e Collins-Rector e Shackley vendettero il controllo alla GS Capital Partners LP con sede a New York, un'affiliata di Goldman Sachs e delle leggende del computer e di Internet, Kleiner Perkins Caufield & Byers. . Nel 1997 , Concentric Network aveva collaborato con BNY Mellon e il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti per lavorare sul "commercio elettronico sicuro", con Concentric Networks che forniva a BNY Mellon una rete privata virtuale, o VPN. Un anno dopo, nel 1998 , Concentric Network creò una VPN per The Vanguard Group, "la seconda più grande organizzazione di fondi comuni di investimento della nazione". L'anno successivo, nel 1999 , Microsoft investì 50 milioni di dollari in Concentric Networks per "espandere il [loro] rapporto per includere lo sviluppo del portale MSN in co-branding e dei servizi di hosting di applicazioni".
Henry Nothhaft, CEO di Concentric Networks dalla vendita del 1995 a Kleiner Perkins fino al 2000, ha preso nota del controllo dei brevetti di Concentric in un editoriale del 2010 per IPWatchdog:
“Concentric è un caso interessante quando si tratta di brevetti. Come ISP, ovviamente ci consideravamo un'azienda di servizi e quindi non brevettavamo così pesantemente come facevano le startup in altri settori tecnologici. Tuttavia, un brevetto Concentric per la nostra “architettura di hosting in cluster” si è rivelato vitale, non solo per mantenere il nostro vantaggio sul mercato e impedire ai rivali di copiare la nostra tecnologia avanzata, ma anche per la nostra strategia di marketing. Come hanno notato tutti i nostri PR dell'epoca, “Concentric è l'unica soluzione a cui è stato concesso un brevetto statunitense per la sua architettura di hosting in cluster Web: una piattaforma unica progettata per fornire prestazioni, affidabilità e sicurezza superiori. Non siamo solo "uno della folla" di fornitori di hosting che competono su prezzi bassi e soluzioni tradizionali. Un altro punto importante: la nostra offerta “Concentric Host” ha prodotto margini lordi molto più elevati rispetto alle nostre altre offerte di servizi non brevettati”.
Kleiner Perkins Caufield & Byers, o KPCB, è stata fondata nel 1972 da sostenitori del giovane mercato informatico, tra cui Eugene Kleiner, fondatore di Fairchild Semiconductor, e Perkins, dirigente di Hewlett-Packard. KPCB è stata la prima delle società di venture capital ad abbellire Sand Hill Road , una strada nella Silicon Valley nota per ospitare un numero sproporzionato di società di venture capital tra cui Khosla Ventures, Greylock Partners, Oak Hill Capital, Canaan Partners, Andreessen Horowitz, Institutional Venture Partners, Blackstone e Sequoia Capitale. Più recentemente, KPCB ha notoriamente pubblicizzato figure di spicco dell'ex governo degli Stati Uniti come il vicepresidente di Clinton Al Gore e il segretario di Stato di George W. Bush Colin Powell come partner dell'azienda, così come il partner Ted Schlein , membro del consiglio di amministrazione dell'In-Q della CIA. -Tel, il comitato consultivo della NSA, il comitato consultivo sulla sicurezza informatica della CISA, il consiglio consultivo per la sicurezza nazionale, il comitato consultivo del National Security Institute e il Council on Foreign Relations, tra le altre posizioni. Nel 2011 , Ellen Pao, ex CEO di Reddit e junior partner di KPCB, ha denunciato la società di venture capital per aver invitato Ghislaine Maxwell alla loro festa. "[Maxwell] era alla festa natalizia di Kleiner nel 2011, ma non avevo alcun desiderio di incontrarla e tanto meno di fare una foto con lei", ha scritto Pao in un tweet . "Sapevamo che forniva ragazze minorenni per scopi sessuali, ma immagino che andasse bene per le persone 'fighe' che gestivano la lista degli invitati strettamente controllata."
Indipendentemente dalle loro recenti controversie, KPCB è stato essenziale per la formazione della Silicon Valley, avendo partecipato al finanziamento di Amazon, AOL, Compaq, Electronic Arts, Genentech e Lotus Development, con enormi guadagni derivanti dalla loro astuta semina di Netscape e Google, non per menzionare lo stretto legame dell'azienda con Sun Microsystems.
Sun Microsystems era iniziato come un progetto informatico ideato da Andy Bechtolsheim mentre era uno studente laureato a Stanford. Bechtolsheim intendeva rompere con lo standard industriale dell'hardware personalizzato e dei sistemi operativi proprietari, sperando di consentire a "diversi marchi di workstation in esecuzione su un sistema operativo comune di condividere dati" tramite il sistema operativo UNIX di AT&T. Nel 1981, Bechtolsheim iniziò a vendere licenze per il suo computer, chiamato Sun, che stava per Stanford University Network, e nel giro di un anno, Sun di Bechtolsheim attirò l'interesse dei colleghi laureati di Stanford Vinod Khosla, che in seguito si sarebbe unito a KPCB come partner, e Scott McNealy. Insieme fondarono la Sun Microsystems Inc. nel febbraio 1982.
All'inizio del ciclo di vita di Sun, Bill Joy, futuro partner di KPCB, progettò un software di file system distribuito, chiamato NFS (Network File System), che "permetteva la condivisione dei dati tra molti utenti in una rete indipendentemente dal tipo di processore, sistema operativo o sistema di comunicazione, " che presto divenne lo standard del settore. Joy detiene una miriade di brevetti essenziali per la condivisione di file e i sistemi di rete peer-to-peer che sono arrivati a dominare il web moderno, in gran parte grazie all'attenzione di Sun sul network computing rispetto, ad esempio, all'attenzione di Microsoft ai PC. “Il PC è solo un piccolo inconveniente”, ha osservato il co-fondatore McNealy in un'intervista a Business Week nel 1999. “È un grande, luminoso inconveniente, ma solo un piccolo inconveniente. Tra cinquant'anni, la gente si guarderà indietro e dirà: "Avevi davvero un computer sulla tua scrivania?" Che strano.'” McNealy immaginava “il network computing come il futuro”, in cui “miliardi di chip di computer” in prodotti che vanno da “frigoriferi e telefoni a smart card e serrature” sarebbero stati tutti interconnessi in una rete di cose.
Tra il 1985 e il 1989 Sun è stata "l'azienda in più rapida crescita negli Stati Uniti", con tanto di un'offerta pubblica iniziale di successo nel 1986. All'inizio degli anni '90, Sun aveva fondato Sun Federal, una filiale creata appositamente per servire l'industria informatica del governo. esigenze, e nel 1991 Sun Federal spediva “più della metà delle postazioni di lavoro ordinate dai governi locali, statali e federali”. Nel 1995 , Bechtolsheim lasciò Sun per fondare Granite Systems, una società di commutazione Ethernet successivamente acquisita da Cisco, con David Cheriton di Stanford, che insieme divennero i primi investitori in Google di Page e Brin nel 1998, allora noto come BackRub . Alla fine McNealy divenne l'amministratore delegato di Sun Microsystems mentre Khosla e Gross si avventurarono nel capitale di rischio a tempo pieno, e lui disse tristemente ai giornalisti in occasione del lancio di Sun Jini nel 1999, una tecnologia che consente ai dispositivi di "comunicare e condividere risorse di elaborazione tra loro", che i problemi legati alla privacy dei consumatori sono una “falsa pista”. Essendo stato recentemente accusato di condividere i dati dei consumatori in violazione dei loro accordi con gli utenti, quando gli è stato chiesto della tutela della privacy di Jini, McNealy ha risposto: "Non hai comunque alcuna privacy... Superala." L'anno successivo, McNealy aveva collaborato con il CEO di Enron Jeff Skilling per aiutarli a sviluppare i loro servizi a banda larga Enron (EBS). EBS era un sottoinsieme di Enron che, mentre cercava nuove strade di contenuti streaming per sfruttare la sua pionieristica rete a banda larga in fibra ottica, aveva accettato di investire in DEN di Collins-Rector e Shackley.
Collins-Rector e Shackley avevano intascato milioni dalla fusione con KPCB e avevano mantenuto alcune azioni della società, che fu ribattezzata Concentric Networks e successivamente acquisita da Nextlink Communications per 2,9 miliardi di dollari. Collins-Rector e Shackley hanno utilizzato i fondi di queste vendite per acquistare un camper per esplorare il paese alla ricerca di luoghi per la loro prossima impresa, e alla fine hanno speso 2,47 milioni di dollari per una villa a Encino, in California. Questa tenuta sarebbe stata conosciuta come "M&C Estate", per Marc e Chad, e la base della neonata società, fornendo un palcoscenico per le famigerate - e inappropriate - feste e location per le riprese per i vari tentativi di lanciare originali contenuti Internet. Molto è stato scritto e prodotto sulla rete di pedofili e criminali sessuali di DEN, inclusa una caratteristica di spicco nel film An Open Secret del 2014 , ma meno sulla tecnologia e sulle aspirazioni della troupe di creare quella che Shackley ha definito "la Time Warner di Internet". “Cosa rende DEN diversa dalle altre società Internet che l’hanno preceduta? È una fusione tra il potere di marketing di Madison Avenue, con la tecnologia della Silicon Valley e l'intrattenimento di Hollywood", ha affermato Collins-Rector.
DEN stava tentando di conquistare il mercato dello streaming Internet prima ancora che esistesse una vera rete a banda larga a livello nazionale. Nonostante la mancanza di Internet ad alta velocità, Collins-Rector ha attribuito a Pierce il merito di aver trovato un modo per “velocizzare la trasmissione video” su Internet. "Microsoft ha speso 800 milioni di dollari cercando di risolvere il problema... Brock osserva il problema e dice: 'Oh, è semplice.'" Secondo diversi ex dirigenti del DEN , Pierce ha suggerito di "muovere la telecamera il meno possibile", in modo che i computer avere "meno modifiche all'immagine da elaborare".
Collins-Rector e Shackley ottennero anche un brevetto nel 1999 per "Targeting pubblicitario utilizzando pagine web con video", successivamente citato più di 200 volte da aziende come Google, Oracle, Yahoo!, Disney e Microsoft , con le ultime due società che sono state strettamente connesso con la leadership esecutiva di DEN. DEN pubblicizzava investimenti finanziari da parte di Microsoft, nonché di Dell Computers, Enron, Intel, Chase Capital Partners di New York e costosi contratti pubblicitari da Ford Motor Company e Pepsi-Co. Secondo quanto riportato dal Los Angeles Times , il presidente della Walt Disney Television David Neuman è stato reclutato dalla Disney per diventare presidente di DEN, e in seguito avrebbe continuato a investire nel GoCoin di Pierce . Il reclutatore tecnico di DEN, Ailin Andrea Doman, è stato "reclutato personalmente da Bill Gross" dalla società di webcasting di Santa Monica per unirsi a Idealab come partner senior per l'acquisizione di talenti prima di unirsi a firstlook.com di Idealab.
Microsoft annunciò che stava lavorando con DEN nel settembre 1999 per "lanciare la sua iniziativa Windows Media Broadband Jumpstart". Solo un mese prima, Greg Carpenter, veterano di Microsoft da sei anni, se n'era andato per unirsi a DEN come Chief Technology Officer. Durante i suoi sei anni in Microsoft, Carpenter è stato "uno sviluppatore chiave di software di imaging e grafica per DOS e Windows" in qualità di direttore del marketing per le tecnologie Windows Media di Microsoft, Windows Media Player, Servizi Windows Media e Strumenti Windows Media, pur avendo inoltre “ha guidato la direzione di Microsoft su Internet”. Carpenter detiene il brevetto per "Leveraging Collaborative Cloud Services to Build and Share Apps" tramite la sua Tropare Inc., un brevetto citato quasi 200 volte da aziende come Microsoft, Google, Amazon, IBM, Apple, eBay, Facebook e Oracle, tra cui altri. Carpenter sarebbe poi diventato CEO di DEN dopo l'improvvisa partenza di Collins-Rector, Shackley e Pierce dopo che erano emerse le accuse di cattiva condotta sessuale contro Collins-Rector.
Nel settembre 1997 , la Digital Entertainment aveva presentato piani per un'IPO da 75 milioni di dollari. Tuttavia, a novembre, i tre cofondatori lasciarono inaspettatamente la società nel “mezzo dei preparativi” per la loro offerta pubblica iniziale a causa di una causa civile per presunta cattiva condotta sessuale da parte di Collins-Rector dopo che una denuncia era stata presentata al tribunale distrettuale degli Stati Uniti nel New Jersey che sosteneva di aver "impegnato in attività sessuale con un minore nel 1996". Sebbene la causa sia stata risolta in termini non divulgati, Collins-Rector ha negato le accuse. Shackley e Pierce si sarebbero dimessi anche per "unirsi al loro partner in una nuova impresa", che secondo l'avvocato di Collin-Rector, Ron Palmieri, "aveva a che fare con la tecnologia di crittografia".
Nell'agosto del 2000 , Collins-Rector fu "incriminato per aver trasportato minori attraverso i confini di stato a scopo sessuale" e i cofondatori del DEN partirono tutti per la Spagna. Nel maggio 2002, l’Interpol arrestò i tre dopo aver “trovato armi e migliaia di immagini pedopornografiche nella loro casa”. Secondo le forze dell'ordine spagnole , nella casa sono state trovate "enormi quantità di materiale pedopornografico" e la stampa ha indicato che "l'FBI sta indagando sui tre dalla fine del 1999". Durante questo periodo post-DEN, nel 2001, Pierce ha finanziato la già citata Internet Gaming Entertainment mentre viveva con Collins-Rector e Shackley in Spagna. In una biografia online, Collins-Rector si è definito un “fondatore ombra” di IGE. Quando venne fondata IGE , veniva riportato un indirizzo a Marbella, in Spagna, la città in cui vivevano i tre, e "i documenti per la costituzione della società negli Stati Uniti furono depositati da Matt Rector", fratello di Collins-Rector, insieme all'ex membro di Collins-Rector. socio in affari Randy Maslow, allora vicepresidente di IGE.
Inquadrare il dollaro digitale
Pierce alla fine si stabilì a Porto Rico e fu associato alla fondazione della Noble Bank di San Juan. Il fondatore e CEO di Noble Bank, John Betts, aveva lavorato con Pierce e Quigley in un'impresa denominata SunLot Holdings nel loro tentativo di rilevare l'exchange di Bitcoin Mt. Gox, recentemente defunto. SunLot Holdings è stata assistita da Freeh Group International Solutions, uno studio legale fondato da Louis Freeh, noto per essere stato direttore dell'FBI sotto il presidente Clinton (supervisore del comportamento disastroso dell'agenzia a Waco e Ruby Ridge) e procuratore capo nei processi “ Pizza Connection” . Noble Bank diventerebbe uno dei pochi partner bancari conosciuti di Tether, con le sue riserve di liquidità detenute da BNY Mellon .
Nel dicembre 2017 , la CFTC ha citato in giudizio Tether e Bitfinex, con il CEO di Bitfinex Jan Ludovicus che all'epoca fungeva anche da CEO di Tether. Ciò ha portato Tether ad assumere Freeh, Sporkin & Sullivan (FSS), lo studio legale di Freeh a Washington, DC, per condurre un audit delle società. In una conversazione con Yahoo! Finanza, Freeh ha parlato dell'audit :
Yahoo!: Wells Fargo ha tagliato i rapporti con Tether l'anno scorso. Sei riuscito a discernere il motivo o qualcos'altro sulle due banche utilizzate da Tether?
Louis Freeh: Non abbiamo parlato con Wells Fargo. Ma le due banche, che non abbiamo identificato pubblicamente, sono molto significative e, direi, molto, molto conosciute. Abbiamo trascorso molto tempo con loro, con i loro addetti alla conformità interna, dando davvero un calcio alle gomme e scendendo nelle erbacce.
Yahoo!: Dove vedi l'intestazione dello spazio delle criptovalute? Molti regolatori e grandi nomi della finanza sono estremamente dubbiosi. Cosa ne pensi?
Freeh: Penso che sia emozionante. È l'inizio di un'area di pratica completamente nuova da parte nostra. È innovativo, dirompente. Ma servirà l’ingrediente base della trasparenza. Che tu abbia a che fare con materie prime aurifere o criptovalute, gli investitori e i regolatori governativi vogliono trasparenza, prevedibilità e fiducia.
Quindi penso che molte regole e concetti normativi alla fine verranno importati qui, perché gli investitori rimarranno delusi, alcuni accuseranno di essere stati truffati. Prevedo che il governo sarà molto più attivo qui in termini di regolamentazione e creazione di norme.
Questa idea di regolamentazione e creazione di regole in arrivo è stata ripresa dal responsabile della strategia di Paxos, Walter Hessert, in un'intervista con Bitcoin Magazine sulla loro recente partnership con PayPal per la loro stablecoin PYUSD. Hessert ha fatto allusione all'arrivo di "trilioni di dollari di stablecoin" che sono "emessi privatamente e altamente regolamentati", sottolineando al contempo che i modelli di regolamentazione di Tether e Circle non "saranno più sufficienti". L' industria delle stablecoin si è fatta notare dalle autorità di regolamentazione governative sia come una soluzione alle preoccupazioni del pubblico sulle CBDC emesse dal governo, sia come una nuova fonte di domanda per i titoli del Tesoro statunitense – una necessità assoluta per il servizio sia degli attuali 35.000 miliardi di dollari del paese in debito, oltre a eventuali futuri budget del Congresso.
"Penso che PayPal abbia fissato lo standard per la supervisione normativa", ha spiegato Hessert. "Avrai bisogno di una supervisione delle credenziali per questi token, e penso che PayPal abbia un'opportunità davvero, davvero grande per prendersi una grande fetta di questa prossima ondata di crescita."
Il successo del dollaro USA potrebbe benissimo dipendere dall’attuale numero di emittenti di stablecoin e fornitori di infrastrutture, e forse nessuno più di Paxos e PayPal è pronto a dominare il mercato attraverso una tempesta in arrivo di regolamentazioni imponenti.
Come ha articolato l’economista Murray Rothbard nel suo libro A History of Money and Banking in the United States , “l’unico modo per creare un’economia cartellizzata, un’economia che garantirebbe il loro continuo dominio economico e alti profitti, sarebbe quello di utilizzare i poteri del governo di istituire e mantenere i cartelli con la coercizione. In altre parole, trasformare l’economia dal laissez-faire allo statalismo centralizzato e coordinato”.
Proprio come la Federal Reserve fu ideata dai primi dominatori delle infrastrutture americane, come i Rockefeller e i Vanderbilt , insieme alle importanti dinastie bancarie dell’epoca, anche la Federal Reserve digitale sarà costruita da coloro che detengono i brevetti, gestendo la rete a banda larga sottostante di Internet e codificando gli algoritmi di consenso del moderno registro finanziario: la blockchain.
Dopo decenni di attenta costruzione dell’infrastruttura del commercio online e della pubblicità digitale pay-per-click che domina i rispettivi mercati, i baroni dei brevetti e gli elaboratori di pagamento hanno messo gli occhi sulla valuta stessa, coltivando allo stesso tempo le partnership pubblico-privato che potrebbero spingere denaro dal settore pubblico ai mercati dei capitali privati per sempre. Questi stessi attori stanno sostenendo coloro che scrivono leggi al Congresso che impongono requisiti di capitale e alternative algoritmiche neutre agli strumenti del dollaro, mentre producono consenso all’interno del regime normativo statunitense per approvare leggi influenzate da sforzi di lobbying strategico guidati da coloro che sono più vicini al rubinetto del dollaro digitale.
Come continueremo a vedere, la stessa rete descritta in questo articolo e la Catena di Custodia sono impegnate a fare tutto questo e altro ancora.
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